صندوقهای سرمایهگذاری یکی از بهترین روشهای سرمایهگذاری غیرمستقیم در بازار بورس هستند و در سالهای اخیر تنوع زیادی پیدا کردهاند. شما میتوانید با مقایسه و بررسی ویژگیهای صندوقها، بهترین صندوق سرمایه گذاری را پیدا کنید و با سرمایهگذاری در آن به سود برسید.
برای انتخاب بهترین صندوق سرمایه گذاری لازم است عوامل مختلفی مانند میزان ریسک صندوق، عملکرد و بازدهی، استراتژی معاملاتی مدیران صندوق، افق زمانی کسب سود در بازار و…. را در نظر بگیریم. در این مقاله، با انواع صندوقهای سرمایهگذاری و ویژگیهای آنها آشنا میشویم و پس از آن، به معرفی صندوقهای سرمایهگذاری آگاه میپردازیم.
نکات کلیدی:
- صندوقهای سرمایهگذاری از جمله روشهای سرمایهگذاری غیرمستقیم در بازار بورس هستند و انواع مختلفی دارند.
- با انتخاب بهترین صندوق سرمایهگذاری میتوانید بدون نیاز به صرف زمان یا کسب دانش خیلی زیاد درباره بازار بورس به سود برسید.
- برای انتخاب بهترین صندوق سرمایهگذاری باید به مواردی مانند میزان ریسکپذیری، سود مورد انتظار و مدت زمان سرمایهگذاری مورد نظرتان توجه کنید.
- عملکرد صندوق، بازدهی آن، ترکیب دارایی صندوق و... از مواردی هستند که باید پیش از سرمایهگذاری در صندوق به آنها توجه کنید.
بهترین صندوق سرمایه گذاری، کدام صندوق است؟
در حقیقت، معرفی یک یا چند صندوق به عنوان بهترین صندوق سرمایه گذاری به تمام فعالان بازار بورس امکانپذیر نیست. هر فرد باید با توجه به شرایط و انتظاراتی که دارد و پس از بررسی تمام وجوه، صندوقهایی را که بیشترین سازگاری را با اهداف و شرایط او دارند، به عنوان بهترین صندوق انتخاب کند. توجه کنید که در این فرایند حتما به میزان ریسکپذیری، سود مورد انتظار و مدت زمان سرمایهگذاری مدنظرتان دقت کنید.
چرا انتخاب صندوق اهمیت دارد؟
انتخاب صندوق یا صندوقهایی که با علایق، اهداف مالی و افق سرمایهگذاری معاملهگران سازگار باشند، مزایای زیاد برای آنها به همراه دارند. به عنوان مثال:
● تنوع بخشی به سبد سرمایهگذاری
● کنترل ریسک پرتفوی
● کسب سود و بازده از بازار بورس (حتی برای سرمایهگذار مبتدی)
معرفی انواع صندوق های سرمایه گذاری
با توجه به اهمیت بالای صندوقها در بازار سرمایه، بهتر است ابتدا با انواع آنها آشنا شویم. این صندوقها از دو منظر: ترکیب دارایی و نحوه خرید و فروش واحدهای صندوق، به دو گروه اصلی تقسیم میشوند.
با بررسی تصویر زیر، با انواع صندوقهای سرمایهگذاری (بر اساس نحوه معامله و ترکیب دارایی) و زیرمجموعههای آنها آشنا میشوید.
1- براساس نحوه خرید و فروش
صندوقها بر اساس نحوه خرید و فروش به انواع زیر تقسیم میشوند:
صندوق های قابل معامله در بورس (ETF)
معامله واحدهای یک صندوق قابل معامله، فرایندی شبیه به خرید و فروش سهام در بازار بورس دارد. متقاضیان سرمایهگذاری در این صندوقها میتوانند پس از دریافت کد بورسی و با استفاده از سامانههای معاملاتی، خرید و فروش واحدهای این نوع صندوقها را آغاز کنند.
صندوق های صدور و ابطالی
در صندوقهای مبتنی بر صدور و ابطال، فرایند خرید و فروش واحدها از طریق سامانه اختصاصی صندوقها یا مراجعه حضوری به شعب کارگزاری انجام میشود. قیمت خرید و فروش واحدها هم بر اساس NAV صندوق کشف و محاسبه میشود.
نکته: همانطور که اشاره کردیم، معامله صندوقهای ETF با استفاده از سامانههای معاملاتی و خرید و فروش صندوقهای صدور و ابطالی هم از طریق وبسایت اختصاصی صندوقها یا مراجعه حضوری به شعب انجام میشود. با این حال، کاربران آگاه میتوانند با مراجعه به آگاه من از امکانات زیر بهرهمند شوند:
- خرید و فروش تمام صندوقهای تحت مدیریت آگاه (هم صدور و ابطالی و هم ETF)
- دسترسی به خدمات آگاه کارت و طرح سود به مانده (آسوده)
- سرمایهگذاری ۲۴ ساعته در صندوقهای آگاه
همچنین امکان خرید و فروش صندوقهای صدور و ابطالی تحت مدیریت آگاه در آساتریدر هم فراهم شده است.
برای ورود به آگاه من روی لینک زیر کلیک کنید:
2- براساس ترکیب دارایی
علاوه بر دستهبندی ذکر شده، صندوقهای سرمایهگذاری را با توجه به سبد دارایی آنها، به دستههای زیر تقسیم میکنند:
صندوق های درآمد ثابت
بیش از ۹۰ درصد داراییهای یک صندوق درآمد ثابت به داراییهایی مانند سپردههای بانکی، اوراق مشارکت و … اختصاص مییابد. به نسبت دیگر صندوقهای بازار سرمایه، معامله واحدهای صندوق درآمد ثابت ریسک بالایی ندارد. معمولا صندوقهای درآمد ثابت سودی مشخص را در بازههای زمانی ماهانه به سهامداران خود پرداخت میکنند که این سود، اغلب کمی بیشتر از بازدهی سپردههای بانکی است.
صندوق های سهامی
صندوقهای سهامی را میتوان یکی از انواع صندوقهای سرمایهگذاری پرریسک به شمار آورد. بیش از هفتاد درصد از سبد دارایی این صندوقها، به سهام شرکتهای کوچک و بزرگ بورسی اختصاص مییابد. درنتیجه بازدهی این صندوق به رفتار بازار سرمایه وابسته است. با این وجود، نقش مدیران صندوق در این بازدهی هم قابل توجه است. معمولا صندوقهای سهامی پرداخت سود ماهیانه ندارند و سود این صندوقها از محل افزایش ارزش واحدهای آن کسب میشود. صندوقهای «مشترک آگاه»، «زمرد» و «آگاس» از جمله صندوقهای سهامی آگاه هستند.
صندوق های مختلط
صندوقهای مختلط از نظر میزان ریسک سرمایهگذاری مابین صندوقهای درآمد ثابت و سهامی قرار میگیرند. ترکیب سبد دارایی یک صندوق مختلط با توجه به استراتژی مدیران آن، تنظیم میشود و از انواع داراییهای درآمد ثابت، سهام و … تشکیل میشود. این صندوقها سود ثابتی به سهامداران پرداخت نمیکنند. از جمله صندوقهای مختلط آگاه میتوان به صندوق «یکم نیکوکاری» اشاره کرد.
صندوق های کالایی
صندوق های کالایی مبتنی بر یک دارایی پایه هستند و ارزش آنها متناسب با ارزش کالای پایه، نوسان میکند. صندوق طلا پرطرفدارترین گزینه در میان صندوقهای کالایی است چرا که طلا همواره به عنوان یک دارایی مطمئن شناخته میشود. بیش از ۷۰ درصد پرتفوی یک صندوق کالایی بر پایه طلا، از داراییهایی مانند گواهی سپرده سکه، سلف سکه و گواهی سپرده شمش طلا و سایر ابزارهای مبتنی بر داراییهای طلا تشکیل شده است. بازدهی این صندوق رابطهای مستقیم با نوسانات اونس جهانی و تغییرات قیمت ارز دارد. صندوق طلای زرین که با نماد «مثقال» معامله میشود، صندوق کالایی بر پایه طلای کارگزاری آگاه است.
صندوق های املاک و مستغلات
صندوق املاک و مستغلات نوعی صندوق سرمایهگذاری مشترک است که به صورت متمرکز در حوزه املاک فعالیت میکند. این صندوق حداقل ۷۰ درصد از داراییهای خود را به خرید و فروش اموال غیر منقول، اجاره دادن داراییهای تحت تملک یا اجاره کردن ملک به قصد اجاره دادن اختصاص میدهد. ۳۰ درصد باقیمانده هم صرف گواهی سپردههای بانکی، صندوقهای درآمد ثابت، اوراق رهنی و… میشود. با شروع فعالیت این صندوقها در بورس، همه میتوانند با حداقل مبلغ ۱۰۰ هزار تومان سرمایهگذاری در املاک را آغاز کنند.
صندوق بخشی
صندوقهای بخشی یکی از جدیدترین نوع صندوقها در بازار سرمایه به شمار میروند. این صندوقها دارایی خود را به صورت متمرکز در یک صنعت سرمایهگذاری میکنند تا سرمایهگذاران خود را از فرصت کسب سود از پتانسیلهای آن صنعت بهرهمند کنند. صندوقهای بخشی مناسب افراد ریسکپذیر هستند. به علاوه افرادی که آینده خوبی را برای صنعتی خاص پیشبینی میکنند میتوانند از فرصت سرمایهگذاری در این صندوقها بهرهمند شوند. صندوقهای بخشی تحت مدیریت آگاه به ترتیب زیر هستند:
1- صندوق بخشی پتروآگاه، با تمرکز بر صنعت پتروشیمی
2- صندوق بخشی اتوآگاه، با تمرکز بر گروه خودرو و قطعات
3- صندوق بخشی آلیاژ، با تمرکز بر گروه فلزات اساسی
4- صندوق بخشی بانکا، با تمرکز بر صنعت بانکداری
صندوق اهرمی
صندوق اهرمی نوعی صندوق سرمایهگذاری مشترک است که با استفاده از مکانیزم اهرم، امکان کسب سود چند برابری را برای سرمایهگذاران فراهم میکند. این صندوق، از نوع صندوقهای سهامی است اما دو نوع واحد عادی و ممتاز به سرمایهگذاران ارائه میدهد که به ترتیب برای سرمایهگذاران ریسکگریز و ریسکپذیر مناسب هستند. واحدهای عادی، بازه سود ثابت و تضمینشده دارند. واحدهای ممتاز، بازدهی متغیری دارند که به عملکرد بازار وابسته است. بازدهی واحدهای ممتاز در بازار صعودی چندبرابر صندوقهای سهامی است و البته در شرایط نزولی هم، سرمایهگذاران را دچار زیان مضاعف میکند. واحدهای ممتاز صندوق اهرمی مناسب افراد با ریسکپذیری بالا است که دانش بورسی بالا و توانایی تشخیص روندهای بازار را دارند و در عین حال به دنبال مدیریت حرفهای سرمایهگذاری خود هستند.
معیارهای انتخاب بهترین صندوق سرمایه گذاری چیست؟
همانطور که پیش از این هم اشاره کردیم، صندوقها انواع مختلفی دارند اما انتخاب یک صندوق برای سرمایهگذاری باید بر اساس چه معیارهایی انجام شود؟ یک انتخاب مناسب و مطمئن برای اختصاص دارایی میتواند با بررسی معیارهای زیر همراه باشد:
1. میزان ریسکپذیری سرمایهگذار
اولین و مهمترین عامل اثرگذار بر انتخاب مطمئنترین صندوق سرمایهگذاری، میزان ریسکپذیری سرمایهگذاران است. همانطور که اشاره کردیم، صندوقها با توجه به ترکیب سبد دارایی، ریسک سرمایهگذاری متفاوتی دارند. صندوق درآمد ثابت گزینهای مناسب برای سرمایهگذارانی است که ریسکپذیری بالایی ندارند و ممکن است در اثر نوسانات شاخص بورس، نگران سرنوشت سرمایه خود باشند. این صندوقها ریسک پایینی دارند و به همین دلیل بازدهی مشخص و مطمئنی را برای سرمایهگذاران خود کسب میکنند. سود صندوقهای درآمد ثابت معمولا از سپردههای بانکی بیشتر است.
اگر ریسکپذیری بالایی دارید و سود بیشتری میخواهید، صندوق سهامی گزینه مناسبتری برای شما است. بخش عمده سبد دارایی این صندوق در سهام شرکتهای بورسی سرمایهگذاری شده است. به همین دلیل در یک بازار صعودی، بازدهی بالاتری نسبت به دیگر صندوقها خواهد داشت. برای افراد بسیار ریسکپذیر، گزینه صندوقهای اهرمی نیز وجود دارد.
اگر توانایی پذیرش حد متعادلی از ریسک را دارید، صندوقهای مختلط و کالایی گزینه مناسبتری برای شما هستند. در این صندوقها سود ثابتی ارائه نمیشود اما با بازدهی متوسط و ریسکی پایینتر از صندوق سهامی مواجه خواهید شد
2.عملکرد و بازدهی صندوق
صندوقهای سرمایهگذاری پس از دریافت مجوزهای لازم از سازمان بورس و عبور از فرایند پذیرهنویسی، دارایی سهامداران را تجمیع و فعالیت خود را آغاز میکنند. معمولا گروهی از معاملهگران حرفهای بازار سرمایه، وظیفه مدیریت صندوق را بر عهده دارند. توجه به سابقه عملکرد صندوق، موسس آن، مدیران و سبدگردانان، بازدهی و … میتواند از عوامل مهم و موثر در یک انتخاب موفق باشد. هر صندوقی که در بازار سرمایه فعالیت میکند، وبسایتی برای اطلاعرسانی و انتشار گزارش عملکرد دارد. شما میتوانید با مراجعه به این وبسایتها به اطلاعات مهمی مانند اساسنامه، امیدنامه و گزارش عملکرد صندوق دسترسی داشته باشید.
3. افق زمانی سرمایهگذاری
یکی از نکات موثر در انتخاب بهترین گزینه در میان صندوقهای سرمایهگذاری، افق زمانی کسب سود است. سرمایهگذاران باید بدانند در چه بازه زمانی میتوانند به سود مورد نظر خود برسند. بازدهی هر صندوق به نسبت سبد دارایی و عوامل دیگر، ممکن است در بازههای زمانی کوتاهمدت، میانمدت و بلندمدت کسب شود. در سرمایهگذاریهای کوتاهمدت و میانمدت، حرکت به سمت گزینههایی با ریسک بیشتر برای به دست آوردن بازدهی بالاتر، اقدامی منطقی است. سرمایهگذاران در این شرایط میتوانند با بررسی عوامل مختلف به سرمایهگذاری در صندوقهای سهامی یا مختلط بپردازند. با این حال، هر سرمایهگذار بهتر است با توجه به شرایط فردی و میزان ریسکپذیری خود، گزینهای بهینه برای تخصیص دارایی بیابد.
4. وضعیت بازار بورس
وضعیت بازار بورس، یکی از مهمترین معیارهایی است که باید در زمان انتخاب صندوق سرمایهگذاری، در نظر گرفت. زمانی که شاخص بورس روندی نزولی دارد و به اصطلاح شاهد بازار خرسی هستیم، صندوق درآمد ثابت بهترین گزینه است. این صندوقها با این که نمیتوانند اثر مخرب تورم را تعدیل کنند اما سود بیشتری نسبت به سپردههای بانکی دارند و اصل سرمایه شما را حفظ میکنند. صندوقهای طلا نیز گزینهای مناسب برای روند نزولی بازار هستند. طلا از گذشته، به عنوان یک دارایی اطمینانبخش و راهکاری برای حفظ ارزش پول شناخته میشد. با سرمایهگذاری در صندوقهای طلا، بدون چالشهای خرید و فروش فیزیکی، از بازدهی این فلز گرانبها بهرهمند میشوید. برای سرمایهگذاری در سهام، با توجه به میزان سرمایه و اهداف مالی خود، میتوانید یکی از صندوقهای سهامی را انتخاب کنید. البته فراموش نکنید که ریسک این صندوق از دیگر گزینهها بالاتر است.
بیشتر بخوانید: آیا صندوقهای سرمایهگذاری مطمئن هستند؟
چطور صندوقها را بر اساس هدف سرمایهگذاری تقسیم بندی کنیم؟
در جدول زیر به تقسیمبندی صندوقها بر اساس هدف سرمایهگذاری پرداختهایم:
| مدت سرمایهگذاری | نوع صندوق | توضیحات |
| کوتاهمدت | صندوقهای درآمد ثابت | سایر صندوقها در کوتاهمدت ریسکهایی دارند. |
| میانمدت | صندوقهای سهامی و مختلط | برای سرمایهگذاری ۶ تا ۲۴ ماهه با ریسک متوسط رو به بالا همراه هستند. |
| بلندمدت | صندوقهای سهامی و صندوق طلا | برای سرمایهگذاری بیش از ۲۴ ماه و رشد سرمایه در طول زمان مناسب هستند. |
نکته: در صورتی که با هدف مقابله با تورم سرمایهگذاری را آغاز کردهاید و قصد دارید از ارزش سرمایه خود در برابر تورم محافظت کنید، میتوانید صندوقهای طلا را انتخاب کنید.
چطور بهترین صندوق های سرمایه گذاری را پیدا کنیم؟
همانطور که پیش از این هم اشاره کردیم، فرمول مشخصی برای تعیین بهترین صندوق بازار برای سرمایهگذاری وجود ندارد. با این وجود، در گزارشهای منتشرشده از بازار سرمایه، میتوان عملکرد صندوقها را مورد بررسی قرار داد. در کنار این گزارشها، اطلاعات موجود در وبسایت شرکت فناوری بورس ایران به آدرس tsetmc.ir نیز میتواند در انتخاب صندوقهایی با عملکرد بهتر، به سرمایهگذاران کمک کند.
علاوه بر مواردی که برای انتخاب یک صندوق سرمایهگذاری باید در نظر گرفت، بررسی ضریبهای آلفا و بتا هم در یک انتخاب موفق اثرگذار است. ضریب آلفای هر صندوق نشاندهنده میزان بازدهی مازاد صندوق، نسبت به شاخص بازار است. در بازار سرمایه به این ضریب، بازده فعال هم گفته میشود. معمولا سرمایهگذاران به ضریب بتای صندوقها اهمیت بیشتری میدهند و آن را عامل مهمتری در انتخاب میدانند. این ضریب میزان تغییر ارزش دارایی صندوق، نسبت به بازار را نشان میدهد. با محاسبه ضریب بتا، میتوان ریسک سرمایهگذاری در صندوق را محاسبه کرد. به همین دلیل است که این ضریب از نظر سرمایهگذاران، اهمیت بیشتری دارد.
بهترین صندوق های سرمایه گذاری آگاه کدامند؟
در ادامه انواع بهترین صندوقهای سرمایهگذاری آگاه را به شما معرفی میکنیم.
1- بهترین صندوق درآمد ثابت آگاه
همانطور که اشاره کردیم، بهترین صندوق های درآمد ثابت مناسب سهامداران ریسکگریز بازار سرمایه هستند. این افراد معمولا حفظ اصل سرمایه را در اولویت استراتژی مالی خود قرار میدهند. گروه آگاه با سه صندوق «همای»، «یاقوت» و «مروارید» میزبان سرمایه سهامداران محتاط بازار سرمایه است.
1. صندوق «همای» آگاه، با مجوز سازمان بورس و اوراق بهادار در سال ۱۳۹۹ تاسیس شد. نرخ سود این صندوق قابل معامله در بورس، از سپردههای بانکی بیشتر است. سهامداران میتوانند واحدهای این صندوق را مانند سهام شرکتهای بورسی، با سامانههای آنلاین خرید و فروش سهم مانند آساتریدر معامله کنند. همای یکی از صندوقهایی است که میتوان لقب بهترین صندوق سرمایه گذاری درآمد ثابت را به آن داد.
2. صندوق «یاقوت» در سال ۱۳۹۹ با مجوز سازمان بورس و اوراق بهادار تاسیس شد. این صندوق درآمد ثابت، سود نقدی به سهامداران خود پرداخت نمیکند اما به صورت روزشمار و منطبق با اساسنامه صندوق، به ارزش واحدهای آن اضافه میشود. صندوق «یاقوت» از نوع ETF است.
3. صندوق صدور و ابطالی «مروارید» از سال ۱۴۰۱ فعالیت خود را آغاز کرد و در مدت زمان کوتاهی توانست در میان صندوقهای درآمد ثابت پربازده بازار قرار بگیرد. این صندوق به سرمایهگذاران خود سود مرکب هم پرداخت میکند
2- بهترین صندوق سرمایه گذاری سهامی آگاه
ا در بین صندوقهای سهامی بازار، صندوق «مشترک آگاه» شهرت زیادی دارد. صندوق «مشترک آگاه» از نوع صندوقهای مبتنی بر صدور و ابطال است.
2. صندوق هستیبخش آگاه که با نماد «آگاس» معامله میشود، دیگر صندوق سهامی این کارگزاری است. این صندوق، بزرگترین صندوق سهامی قابل معامله در بورس است.
3. در مورد دیگر صندوقهای سهامی آگاه میتوان به صندوق «زمرد» اشاره کرد. این صندوق که از نوع صدور و ابطالی است، سود خود را در بازه زمانی سه ماهه به سرمایهگذاران پرداخت میکند. علاوه بر آن، زمرد امکان سرمایهگذاری مجدد (reinvest) را برای سرمایهگذاران خود فراهم کرده است.
4. صندوق «پترو آگاه» اولین صندوق بخشی بازار سرمایه است که رویکردی متفاوت نسبت به دیگر صندوقهای سهامی دارد. صندوقهای بخشی، دارایی خود را به صورت متمرکز در یک صنعت خاص یا بخشی مشخص از اقتصاد کشور، سرمایهگذاری میکنند. صندوق بخشی پتروشیمی آگاه، با سرمایهگذاری در صنعت شیمیایی، پرتفویی متنوع از ارزندهترین سهام این صنعت را به سرمایهگذاران خود ارائه کرده است.
5. صندوقهای «اتوآگاه»، «آلیاژ» و «بانکا» هم از دیگر صندوقهای بخشی تحت مدیریت آگاه هستند. این صندوقها به ترتیب بر گروه خودرو و قطعات، گروه فلزات اساسی و گروه بانکداری تمرکز دارند.
3- بهترین صندوق سرمایه گذاری مختلط آگاه
صندوق مختلط از نظر میزان ریسک و بازدهی، مابین صندوقهای سهامی و درآمد ثابت قرار میگیرد. برای پیداکردن مناسبترین صندوق سرمایهگذاری مختلط بازار، میتوانید از اطلاعات موجود در وبسایت فیپیران استفاده کنید. کارگزاری آگاه مدیریت یک صندوق مختلط را به عهده دارد که البته از نوع صندوقهای نیکوکاری است. صندوقهای نیکوکاری مانند دیگر صندوقهای سرمایهگذاری، نقدینگی را از سوی سرمایهگذاران تجمیع و در داراییهای مختلف سرمایهگذاری میکنند. سپس همه یا بخشی از سود را به امور خیریه اختصاص میدهند.
سرمایهگذاران میتوانند با استفاده از این روش، ضمن حفظ اصل سرمایه خود، در پروژههای نیکوکارانه شرکت کنند. صندوق مختلط «یکم نیکوکاری» آگاه اولین صندوق نیکوکاری در بازار سرمایه ایران محسوب میشود و از ابتدای تاسیس تاکنون، سود قابلتوجهی کسب کرده است.
4- صندوق سرمایه گذاری اهرمی آگاه
یکی دیگر از صندوقهای سرمایهگذاری آگاه، صندوق اهرمی «شتاب» است که با استفاده از مکانیزم اهرم مالی، بازدهی بالایی به سرمایهگذاران خود ارائه میکند. این صندوق دو نوع واحد مختلف را با دو رویکرد متفاوت معاملاتی، به سرمایهگذاران ارائه میکند:
1. واحدهای «عادی» صندوق اهرمی شتاب که صدور و ابطالی هستند، برای سرمایهگذاران ریسکگریز مناسباند و سودی مطابق با صندوقهای درآمد ثابت ارائه میکنند.
2. واحدهای «ممتاز» این صندوق که قابل معامله در بورس هستند، با استفاده از اهرم مالی بازدهی بالایی برای سرمایهگذاران خود ایجاد میکنند.
این صندوق طیفی گسترده از ریسکپذیری سرمایهگذاران را پوشش میدهد و با استفاده از اهرم مالی بازدهی قابل توجهی برای سرمایهگذاران کسب میکند.
5- صندوق املاک کلید آگاه
صندوق املاک و مستغلات آگاه با نماد «کلید» در بازار بورس عرضه شده است. این صندوق بر سرمایهگذاری در ملک تمرکز دارد و حداقل 70 درصد داراییهای خود را به خرید و فروش و اجاره ملک اختصاص میدهد. باقیمانده داراییها هم با تشخیص مدیر صندوق در ابزارهایی مثل صندوقهای درآمد ثابت، سپردههای بانکی، اوراق رهنی و... سرمایهگذاری میشود. این صندوق از نوع قابل معامله در بورس یا ETF است که با حداقل مبلغ 100 هزار تومان میتوان در آن سرمایهگذاری کرد. صندوق کلید آگاه میتواند گزینهای مناسب برای تنوع بخشیدن و مدیریت ریسک سبد داراییهای فعالان بورس باشد. همچنین افرادی که قصد سرمایهگذاری در ملک را دارند اما به دلیل محدودیت بودجه یا نداشتن زمان و اطلاعات کافی، نمیخواهند شخصا ملک بخرند، میتوانند صندوق کلید آگاه را به عنوان یک گزینه امن و مطمئن انتخاب کنند.
ویژگی های بهترین صندوق سرمایه گذاری آگاه
صندوقها بر اساس استراتژی معاملاتی مدیران و دیگر تصمیمگیران صندوق، تصمیم به خرید داراییهای مختلف در بازار سرمایه میگیرند. همانطور که پیش از این هم اشاره کردیم، وبسایت فیپیران امکان این مقایسه را برای شما فراهم میکند. هر نوع صندوق، ویژگیها، ریسک و بازدهی مورد انتظار مشخصی دارد. شما میتوانید با در نظر گرفتن عواملی مانند میزان ریسکپذیری، استراتژی و اهداف مالی خود، صندوقهای مناسب خود را برای سرمایهگذاری انتخاب کنید. در ادامه، ویژگی صندوقهای سرمایهگذاری آگاه را مورد بررسی قرار میدهیم:
کلید
● امکان سرمایهگذاری در ملک حتی با 100 هزار تومان
● خرید و فروش آنلاین و در لحظه
● عملکردی بهتر از بازار املاک
● شفافیت و قانونمندی
● تخفیف ۱۰۰ درصدی کارمزد معاملات در سامانههای معاملاتی آگاه
شتاب
● امکان کسب بازدهی بالا با استفاده از مکانیزم اهرم مالی
● مناسب برای طیف گستردهای از سرمایهگذاران ریسکپذیر تا ریسکگریز
● تخفیف ۱۰۰ درصدی کارمزد معاملات در سامانههای معاملاتی آگاه
● بهرهمندی از خدمات حرفهای تیم مدیریت دارایی
پتروآگاه
● اولین صندوق بخشی بازار سرمایه
● پرتفویی متنوع از ارزندهترین سهام گروه شیمیایی
● امکان کسب بازدهی بالا و متناسب با رشد دلار
● تخفیف ۱۰۰ درصدی کارمزد معاملات در سامانههای معاملاتی آگاه
● بهرهمندی از خدمات حرفهای تیم مدیریت دارایی
اتوآگاه
● پرتفویی متنوع از ارزندهترین سهام گروه خودرو و قطعات
● امکان کسب سود به تناسب رشد بازار خودرو
● امکان سرمایهگذاری با حداقل 100 هزار تومان
● تخفیف ۱۰۰ درصدی کارمزد معاملات در سامانههای معاملاتی آگاه
● بهرهمندی از خدمات حرفهای تیم مدیریت دارایی
آلیاژ
● پرتفویی متنوع از ارزندهترین سهام گروه فلزات اساسی
● امکان سرمایهگذاری با حداقل 100 هزار تومان
● تخفیف ۱۰۰ درصدی کارمزد معاملات در سامانههای معاملاتی آگاه
● بهرهمندی از خدمات حرفهای تیم مدیریت دارایی
مثقال
● بهرهمندی از رشد بازار طلا با حداقل سرمایه اولیه
● امکان کسب بازدهی بالا و متناسب با رشد طلا
● تخفیف ۱۰۰ درصدی کارمزد معاملات در سامانههای معاملاتی آگاه
● بهرهمندی از خدمات حرفهای تیم مدیریت دارایی
یاقوت
● جایگزین مطمئن سپرده بانکی با 37.5٪ سود موثر سالیانه
● ریسک کم سرمایهگذاری و نقدشوندگی بالا
● تخفیف ۱۰۰ درصدی کارمزد معاملات در سامانههای معاملاتی آگاه
● بهرهمندی از خدمات حرفهای تیم مدیریت دارایی
همای
● جایگزین مطمئن سپرده بانکی با 37.5٪ سود موثر سالیانه
● ریسک کم سرمایهگذاری و پرداخت سود ماهیانه
● تخفیف ۱۰۰ درصدی کارمزد معاملات در سامانههای معاملاتی آگاه
● بهرهمندی از خدمات حرفهای تیم مدیریت دارایی
آگاس
● سرمایهگذاری پربازده در بلندمدت
● پرتفویی متنوع از ارزندهترین سهام شرکتهای بورسی
● برترین صندوق ETF سهامی با بیشترین خالص ارزش دارایی
● تخفیف ۱۰۰ درصدی کارمزد معاملات در سامانههای معاملاتی آگاه
● بهرهمندی از خدمات حرفهای تیم مدیریت دارایی
بانکا
● متنوعسازی و کاهش ریسک پرتفوی سرمایهگذاری
● بهرهمندی از ثبات نسبی و رشد صنعت بانکی
● بی نیازی از تحلیل سهام صنایع بانکی
● بازارگردانی فعال و نقدشوندگی بالا
نحوه مقایسه عملکرد بهترین صندوق های آگاه
برای بررسی بازدهی و عملکرد روز این صندوقها میتوانید به بخش «مقایسه صندوقها» در سایت آگاه ریسرچ مراجعه کنید.
سخن آخر
یکی از پرطرفدارترین روشهای سرمایهگذاری غیرمستقیم در بورس، معامله واحدهای صندوقهای سرمایهگذاری است اما انتخاب بهترین صندوق سرمایهگذاری کار سادهای نیست. شما باید با شناخت انواع صندوقها، مزایا، میزان ریسک، ترکیب دارایی و... آنها و در نظر گرفتن اهداف و انتظاراتی که از سرمایهگذاری دارید، سبدی از داراییهای مختلف را تشکیل دهید.
در این مقاله تفاوت صندوقهای سرمایهگذاری را برایتان شرح دادیم و انواع صندوقهای آگاه را معرفی کردیم. شما میتوانید با بررسی ویژگیهای این صندوقها و مقایسه آنها با یکدیگر، بهترین گزینه را انتخاب و در آن سرمایهگذای کنید.
