خرید شمش طلا از بورس کالا

خرید شمش طلا از بورس کالا یکی از روش‌های مطمئن برای کسب سود در بلندمدت است چرا که سرمایه‌گذاری در طلا از گذشته یکی از محبوب‌ترین روش‌های کسب سود یا حفظ ارزش پول افراد بوده است. فعالان بازار سرمایه می‌توانند با خرید تعداد مشخصی گواهی سپرده شمش طلا، علاوه بر بهره‌مندی از مزایای این بازار، برای دریافت فیزیکی شمش طلا هم اقدام کنند. از مزایای این سرمایه‌گذاری می‌توان به مواردی چون نقدشوندگی بالا، امکان سرمایه‌گذاری با سرمایه کم و عملکرد مثبت طلا در بازارهای جهانی و داخلی اشاره کرد. در همین راستا، از روز ۱۸ اسفند ۱۴۰۱ امکان معامله گواهی سپرده شمش طلای خام در بورس کالا فراهم شد.

برای شرکت در معاملات گواهی سپرده شمش طلا روی دکمه زیر کلیک کنید:

ورود به سامانه

نکات کلیدی:

گواهی سپرده شمش طلا چیست؟

تاکنون کالاهای متنوعی به صورت گواهی‌های سپرده‌ی‌ کالایی برای سرمایه‌گذاری و کسب سود در بازارهای مختلف با تایید سازمان بورس، عرضه و معامله شده‌اند؛ از جمله سکه طلا، ربع سکه طلا، زعفران، پسته، زیره سبز، برنج، شیشه خام، سیمان و… . معاملات گواهی‌های سپرده کالایی به دلیل سرمایه‌گذاری متمرکز، معمولا بازدهی مناسبی دارند. هر برگه گواهی سپرده مربوط به شمش طلا معادل ۰.۱ گرم یا ۱۰۰ میلی‌گرم یا ۱۰۰ سوت از شمش طلای مذکور است. هر شمش طلا حدودا یک کیلوگرم وزن دارد. با توجه به این مسئله، قیمتی که در تابلوی معاملاتی برای این دارایی نمایش داده می‌شود، قیمت یک برگه گواهی سپرده کالایی یا ۰.۱ گرم از شمش طلای مذکور است.

نکته: در سال‌های اخیر، نماد معاملاتی گواهی سپرده شمش طلای خام در بورس کالا، «CD1GOB001» بود اما از روز شنبه مورخ ۲۴ آبان ماه ۱۴۰۴ به GoldBar تغییر کرد.

چرا گواهی سپرده کالایی شمش طلا بخریم؟

همانطور که پیش از این هم اشاره کردیم، خرید و فروش شکل‌های مختلف طلا با هدف کسب سود در میان سرمایه‌گذاران طرفداران زیادی دارد. این عرضه جدید در کنار ایجاد بستری برای استفاده از پتانسیل رشد بازار طلا، مزایای دیگری نیز به سرمایه‌گذاران ارائه می‌کند؛ از جمله:

• فراهم کردن فرصت معامله طلا با سرمایه خرد برای تمام سرمایه‌گذاران حقیقی و حقوقی
• سرمایه‌گذاری در یک دارایی امن
• حفظ سرمایه از آسیب‌های ناشی از رکود و تورم
• حفظ امنیت دارایی به دلیل نگهداری در خزانه‌های بانکی مورد تایید بورس کالا
• تضمین اصالت کمی و کیفی کالا توسط انباردار
• فراهم کردن بستری برای خرید و فروش قطعی با تسویه نقدی در کوتاه‌ترین زمان ممکن
• برخورداری از معافیت مالیاتی
• متنوع‌سازی سبد دارایی مشتریان

ویژگی های شمش طلا در بورس

• عیار شمش طلای سپرده شده در انبار حداقل ۹۹۵ و حداکثر ۹۹۹.۹۹ است.
• شمش طلای شرکت‌های تولیدکننده یا واردکننده برای ورود به انبار باید مورد تایید بورس کالا باشند.
• لیست اسامی این شرکت‌ها در سایت بورس کالا قابل مشاهده است.
• سقف نگهداری شمش طلا برای تمامی اشخاص حقوقی و حقیقی 200 کیلوگرم است.
• مشتریان برای خرید و فروش گواهی سپرده شمش طلا می‌توانند از طریق پنل معاملاتی اقدام کنند.
• محدوده نوسانی قیمت گواهی سپرده شمش طلا 10± درصد قیمت پایانی روز معاملاتی قبل است.

مراحل خرید گواهی سپرده شمش طلا در بورس کالا

متقاضیان می‌توانند مراحل زیر را برای ثبت درخواست خرید این گواهی سپرده کالایی طی کنند:

1- دریافت کد معاملاتی بازارهای مالی

متقاضیان حقیقی خرید این دارایی باید درخواست دریافت کد معاملاتی بازارهای مالی را از طریق سامانه EBGO ثبت کنند. متقاضیان حقوقی هم می‌توانند درخواست خود را به کارگزار ارسال کنند.

بیشتر بخوانید: راهنمای دریافت کد ابزارهای نوین کالایی و بورس کالا

2- واریز وجه

متقاضیان خرید باید وجه لازم برای خرید را از طریق درگاه پرداخت موجود در کیف پول پنل معاملاتی خود شارژ کنند.

3- ساعات معاملات

نماد مربوط به گواهی سپرده شمش طلا در روزهای شنبه تا چهارشنبه معامله می‌شود. ساعت پیش‌گشایش این نماد از ۱۱:45 الی ۱۲:۰۰ و حراج پیوسته آن از ساعت ۱۲:۰۰ الی ۱8:۰۰ خواهد بود.

نکته: از تاریخ 5 فروردین 1405 تا اطلاع ثانوی، معاملات گواهی سپرده کالایی از ساعت 11:45 تا 15:30 انجام می‌شود.

4- ثبت سفارش

پس از طی کردن مراحل قبل، متقاضیان می‌توانند سفارش خرید خود را در پنل معاملاتی ارسال کنند. همچنین پس از خریداری گواهی سپرده، می‌توان از طریق سامانه برای ارسال سفارش فروش اقدام کرد. لازم به ذکر است تابلو معاملاتی و اطلاعات مربوط به گواهی سپرده شمش برای انجام معامله در سایت بورس کالا قابل مشاهده است.

5- برداشت وجه

پس از اتمام جلسه معاملاتی از قسمت ویجت کیف پول امکان انتقال وجه از کیف گواهی سپرده به کیف اصلی وجود دارد. همچنین بعد از تایید این تراکنش از قسمت برداشت وجه، امکان ثبت درخواست وجه وجود دارد. پس از ثبت درخواست برداشت وجه از همین قسمت تایید برداشت قابل مشاهده است.

6- تحویل فیزیکی

افرادی که حداقل ۱۱ هزار واحد گواهی سپرده شمش طلا خریداری کرده‌اند، می‌توانند برای تحویل فیزیکی شمش اقدام کنند. در واقع، پس از ارسال درخواست ترخیص شمش به کارگزار و مشخص شدن زمان تحویل توسط بورس کالا، شخص یا وکیل قانونی وی با همراه داشتن مدارک لازم به خزانه بورس کالا مراجعه و در حضور نماینده بورس، نماینده شرکت تولیدکننده و انباردار، شمش طلای خریداری‌شده را تحویل می‌گیرد. خریدارانی هم که تعداد کمتری گواهی سپرده کالایی خریده‌اند می‌توانند برای تحویل فیزیکی شمش طلا، فاصله حداقلی موجود تا آستانه مجاز تحویل را با خرید گواهی‌های بیشتر پر کنند.

نکته 1: تخصیص دارایی به متقاضیان دریافت فیزیکی شمش طلا از سامانه مربوط به انبارداری و در فرایندی کاملا تصادفی انجام می‌شود.

اگر مشتری در هنگام تحویل، شبهه‌ای در مورد اصالت کمی و کیفی شمش دریافتی داشته باشد می‌تواند قبل از خروج از انبار، درخواست ارزیابی دارایی را ثبت کند. در فرایند ارزیابی شمش، اگر مشخصات اعلام‌شده مورد تایید باشد، مشتری هزینه ارزیابی را پرداخت و دارایی خود را دریافت می‌کند. اگر آزمایشگاه، مشخصات اعلام شده را تایید نکند، انباردار موظف است هزینه ارزیابی را پرداخت و شمش طلای جدید به مشتری تحویل دهد.

توجه داشته باشید انبارداران خزانه مسئولیت مستقیم تایید ویژگی‌های کمی و کیفی و فراهم کردن تدابیر لازم برای نگهداری دارایی فیزیکی را برعهده دارند. خریداران در هنگام تحویل شمش طلا مانند دیگر معاملات گواهی‌های سپرده، ملزم به پرداخت هزینه‌های مربوط به نگهداری دارایی در انبار هستند. این هزینه قبل از ترخیص کالا باید در موجودی کیف اصلی قرار داشته باشد. در صورتی که شمش تعلق گرفته به فرد کمتر از ۱۱ هزار گواهی سپرده باشد، مازاد گواهی سپرده به پنل معاملاتی فرد بازگردانده می‌شود.

عیار شمش طلای تحویلی در بورس چقدر است؟

طبق اطلاعیه‌های بورس کالا، تحویل شمش طلا بر اساس عیار ۹۹۵ در هزار است. در واقع تخصیص شمش طلا هنگام تحویل به صورت تصادفی در عیارهای مختلف (۹۹۵ تا ۹۹۹) معادل با وزن درخواستی دارنده گواهی سپرده در عیار ۹۹۵ خواهد بود.
به عنوان مثال، با ثبت درخواست ترخیص ۲۰۰۰۰ گواهی سپرده، ممکن است یک شمش طلا به وزن ۹۹۶ گرم و عیار ۹۹۸ و یک شمش به وزن ۱۰۰۰ گرم با عیار ۹۹۵ تحویل شود و مابقی آن (۱۰ گواهی سپرده) در روز معاملاتی بعد در دارایی قابل معامله معامله‌گر، مشاهده شود.

نکته 1: ۹۹۶ گرم طلا با عیار ۹۹۸، معادل ۹۹۹ گرم طلا با عیار ۹۹۵ است.

نکته 2: از آن جایی که تحویل شمش به صورت تصادفی از یکی از انبارها و شمش‌های پذیرش‌شده صورت می‌گیرد، امکان انتخاب انبار، شمش و تولیدکننده از سوی متقاضی وجود ندارد.

مزایای خرید گواهی سپرده طلا نسبت به طلای فیزیکی

از جمله مزایای خرید گواهی سپرده طلا نسبت به طلای فیزیکی می‌توان به موارد زیر اشاره کرد:

• تضمین اصالت دارایی گواهی شده توسط بورس و انباردار
• افزایش سرعت انجام معاملات به دلیل وجود سامانه‌های آنلاین
• شفافیت معاملات و مشاهده لحظه‌ای قیمت‌های عرضه و تقاضا در بازار
• نبود ریسک سرقت دارائی
• امکان نگهداری گواهی سپرده تا زمان دلخواه و بدون تاریخ سررسید
• نقدشوندگی بالا و بی‌نیازی از پرداخت مالیات در انجام معاملات

تسویه هزینه انبارداری

به دلیل نگهداری شمش طلا در انبار بورس کالا، همه مشتریان باید تا روز تحویل کالا یا فروش گواهی سپرده، هزینه انبارداری را پرداخت کنند. هزینه انبارداری در هر یک از موارد زیر کسر می‌شود:

1. فروش گواهی سپرده

در این حالت پس از فروش گواهی سپرده، هزینه انبارداری از وجه معامله مشتری کسر می‌شود.

2. ترخیص شمش طلا از انبار

در این حالت پس از ثبت درخواست ترخیص کالا، مشتری موظف است هزینه انبارداری و سایر هزینه‌های اعلام شده توسط بورس را به حساب کارگزار واریز کند.

3. نگهداری گواهی سپرده شمش در سامانه معاملاتی

در این حالت لازم است مشتریان هزینه انبارداری خود را در بازه‌های زمانی اعلام‌شده تسویه کنند. در غیر این صورت مشمول جریمه خواهند شد.

نحوه محاسبه هزینه انبارداری گواهی سپرده شمش طلا

هزینه نگهداری روزانه هر واحد گواهی سپرده شمش طلا 182 ریال است. بنابراین هزینه انبارداری گواهی سپرده شمش طلا از طریق فرمول زیر محاسبه می‌شود:

به عنوان مثال، در صورتی که شخصی ۱ گواهی سپرده خریداری کند و پس از ۱۰۰ روز تقویمی، اقدام به فروش کند؛ هزینه انبارداری او به شکل زیر توسط بورس کالا محاسبه می‌شود:

18200=182×۱۰۰×۱

هزینه انبارداری چگونه کسر می‌شود؟

در اولین فروش، کل هزینه انبارداری محاسبه و کسر می‌شود. برای مثال، در صورتی که شخصی ۱۰۰ گواهی سپرده خریداری کرده باشد؛ حتی اگر یک گواهی سپرده بفروشد پس از انجام معامله، کل هزینه انبارداری برای ۱۰۰ گواهی سپرده از حساب او کسر می‌شود.

در صورتی که گواهی سپرده بیش از یک سال نگهداری شود، هزینه انبارداری چگونه کسر می‌شود؟

در انتهای هر سال، بورس کالا هزینه انبارداری را محاسبه و از کیف پول شخص برداشت می‌کند. در صورتی که موجودی حساب او کافی نباشد، شخص موظف است تا زمان مقرر، این مبلغ را به کیف اصلی خود واریز کند.

کارمزد خرید و فروش گواهی سپرده طلا چقدر است؟

برای هر معامله خرید یا فروش کارمزد معاملات برابر مقدار زیر است:

کلام آخر

گواهی‌های سپرده کالایی در بازار سرمایه، از جمله گزینه‌های پرطرفدار میان سرمایه‌گذاران هستند. عرضه شمش طلا به شکل گواهی سپرده کالایی فرصت خوبی را برای علاقه‌مندان به کسب سود از پتانسیل رشد بازار طلا فراهم می‌کند. همچنین نحوه عرضه این دارایی، به سرمایه‌گذاران خرد هم اجازه مشارکت می‌دهد. حداقل میزان خرید این دارایی، معادل یک برگه عرضه گواهی سپرده کالایی است که نماینده ۰.۱ گرم یا ۱۰۰ سوت از یک شمش طلای یک کیلوگرمی خواهد بود.