اگر به تازگی کد بورسی گرفتهاید اما هنوز نمیدانید خرید و فروش سهام دقیقا چگونه انجام میشود، نگران نباشید. یادگیری معامله پیچیده نیست؛ فقط باید مسیر را درست بشناسید. در این مقاله تلاش کردهایم مراحل خرید و فروش سهام را با زبانی ساده توضیح دهیم تا بدانید از اولین کلیک در آساتریدر تا ثبت نهایی سفارش چه اتفاقی میافتد و نحوه خرید و فروش سهام در بورس چگونه است.
خرید و فروش سهام در بورس
اولین گام برای فعالیت در بازار بورس، ثبت نام و دریافت کد بورسی است. شما میتوانیدبا مراجعه به آدرس ex.agah.com، فرایند دریافت کد بورسی از آگاه را آغاز کنید. پس از آن با تعریف یک نام کاربری و رمز عبور، حساب شما فعال میشود. سپس برای انجام معاملات خود میتوانید با استفاده از همین نام کاربری و رمز عبور و از طریق آدرس online.agah.com وارد آساتریدر شوید و سرمایهگذاری خود را شروع کنید.
برای ثبت نام و دریافت کد بورسی از آگاه روی دکمه زیر کلیک کنید:
با توجه به آخرین مصوبههای سازمان بورس، همه افراد در هر رده سنی و با هر میزان از تحصیلات، میتوانند برای دریافت کد بورسی اقدام کنند. دقت کنید ثبت نام کد بورسی برای افراد زیر ۱۸ سال توسط ولی یا قیم قانونی آنها امکانپذیر خواهد بود.
نحوه خرید و فروش سهام در بورس
روش اصلی برای خرید و فروش سهام در بورس، استفاده از سامانه معاملاتی آنلاین کارگزاریها است. برای خرید و فروش سهام در آگاه، لازم است از طریق آساتریدر اقدام کنید. آساتریدر سامانه معاملاتی آگاه است که در سه نسخه دسکتاپ، وب موبایل و اپلیکیشن در اختیار شما است.
آموزش خرید و فروش سهام در بورس از طریق آساتریدر
ا استفاده از نام کاربری و کلمه عبور خود میتوانید، خرید و فروش انواع سهام و واراق بهادار را در آساتریدر آغاز کنید. اگر نام کاربری و کلمه عبور خود را فراموش کردهاید، برای بازیابی میتوانید طبق تصویر زیر از طریق گزینه «فراموشی رمز عبور» اقدام کنید.
چگونه حساب معاملاتی خود را شارژ کنیم؟
برای شروع سرمایهگذاری در بورس، ابتدا باید حساب معاملاتی خود را شارژ کنید. این فرایند در آساتریدر به ۵ روش مختلف امکانپذیر است:
1-پرداخت شتابی
سادهترین روش برای شارژ حساب معاملاتی، استفاده از روش «پرداخت شتابی» است. مطابق تصویر زیر، برای پرداخت شتابی میتوانید از دو قسمت منوی اصلی در سمت راست و دسترسی سریع در سمت چپ صفحه استفاده کنید.
از طریق منوی سمت راست:
در قسمت منو، گزینه «پرداخت شتابی» را انتخاب کنید. با کلیک روی گزینه «پرداخت شتابی» و انتخاب علامت «+ پرداخت شتابی جدید» در بالای صفحه، پنجره واریز مبلغ نمایش داده میشود. در این مرحله باید مبلغ مورد نیاز برای انجام معامله را به ریال وارد و روی گزینه «پرداخت» کلیک کنید. سپس در صفحه بعدی درگاه مورد نظر خود را انتخاب و مجددا روی گزینه «پرداخت» کلیک کنید تا به صفحه پرداخت هدایت شوید.
پس از انجام این فرآیند در قسمت بالای صفحه، مبلغ واریزی شما در بخش «مانده قابل معامله» نمایش داده میشود. دقت داشته باشید که سقف واریز مبلغ از روش «پرداخت شتابی» ۱۰۰ میلیون تومان است (این مبلغ برای افراد زیر ۱۸ سال، ۵۰ میلیون تومان است).
از طریق بخش دسترسی سریع:
گزینه «وضعیت مالی مشتری» در بخش دسترسی سریع در سمت چپ صفحه را انتخاب و روی گزینه «پرداخت شتابی» کلیک کنید. سپس مبلغ مورد نظر خود را در کادر خالی بنویسید و باقی مراحل را مشابه آنچه پیش از این ذکر کردیم، طی کنید.
۲- فیش واریز نقدی
روش دوم برای افزایش اعتبار یا واریز وجه به حساب معاملاتی، فیش واریز نقدی است. با استفاده از این روش میتوانید مبالغ بالای 100 میلیون تومان (برای افراد زیر 18 سال، 50 میلیون تومان) را به حساب معاملاتی خود واریز کنید. برای این کار، باید از منوی اصلی سامانه معاملات آنلاین، گزینه «فیش واریز نقدی» را انتخاب کنید. پس از نمایش پنجره مربوط به واریز مبلغ، اطلاعات لازم را در کادرها درج و یکی از شماره حسابهای آگاه را به منظور پرداخت پول، انتخاب کنید. در نهایت تصویر فیش واریزی را در صفحه بارگذاری کنید. با کلیک روی دکمه «ذخیره» حساب معاملاتی شما در اسرع وقت شارژ خواهد شد.
همچنین میتوانید با مراجعه به «وضعیت مالی مشتری» در بخش دسترسی سریع و کلیک روی گزینه «فیش نقدی»، فرایند واریز وجه نقد از طریق فیش بانکی را طی کنید.
۳- انتقال وجه بآشگاه به حساب معاملاتی
روش سوم برای افزایش اعتبار یا واریز مبلغ برای انجام معاملات، «انتقال وجه بآشگاه» است. شما با انجام فعالیتهای مختلف در حساب کاربری «باشگاه مشتریان کارگزاری آگاه»، میتوانید امتیاز ریالی کسب کنید. برای استفاده از وجه موجود در حساب بآشگاه، از سامانه معاملات آنلاین، درخواست انتقال وجه بآشگاه به حساب معاملاتی را ثبت کنید. برای این کار باید طبق تصویر زیر، از گزینههای دسترسی سریع در قسمت چپ صفحه، درخواست خود را تکمیل کنید.
به نکات زیر توجه کنید:
- علاوه بر امکان انتقال وجه نقد بآشگاه به حساب معاملاتی، میتوانید با ریال بآشگاه از آگاه اعتبار معاملاتی دریافت کنید. برای آموزش نحوه دریافت اعتبار معاملاتی پیشنهاد میکنیم مطلب «روش دریافت اعتبار معاملاتی در بورس اوراق بهادار از آگاه» را مطالعه کنید.
- طبق مصوبه سازمان بورس حداقل سرمایه مورد نیاز برای خرید سهام (بدون احتساب کارمزد) ۵۰۰ هزار تومان است. این مبلغ برای خرید صندوقهای ETF 100 هزار تومان اعلام شده است.
۴- حساب متصل بانکی (حساب وکالتی)
اتصال حساب بانکی به حساب معاملاتی، برای افرادی که مشتری بانک ملت یا سامان هستند، امکانپذیر است. برای این فرآیند لازم است در گام اول درخواست لینک حساب را به صورت غیرحضوری و از طریق آدرس agah.ebgo.ir ثبت کنید. سپس همراه با فرم معرفینامه آگاه به بانک مورد نظر مراجعه و حساب وکالتی خود را افتتاح کنید.
پس از لینک کردن حساب وکالتی به حساب معاملاتی خود، در صفحه مربوط به خرید سهام، در بخش «منبع مالی» گزینه جدیدی با عنوان «حساب سپرده سرمایهگذاری» اضافه خواهد شد. با انتخاب این گزینه مبلغ مورد نیاز برای خرید سهام به صورت مستقیم از حساب بانکی شما کسر میشود و دیگر نیازی به شارژ حساب معاملاتی در آساتریدر نیست.
5- دستگاه کارتخوان در شعب آگاه (دستگاه پوز بانکی)
افرادی که به صورت حضوری به شعب آگاه مراجعه میکنند، میتوانند با استفاده از دستگاههای کارتخوان موجود در شعب، حساب معاملاتی خود را شارژ کنند. برای این کار لازم است هنگام مراجعه، کارت ملی و کارت بانکی خود را به همراه داشته باشید. توجه کنید که مشخصات صاحب حساب و دارنده کد بورسی باید با یکدیگر تطابق داشته باشند.
نکته: امکان شارژ حساب معاملاتی با کارت بانکی دیگران وجود ندارد.
چگونه نماد یک سهم را جستوجو کنیم؟
برای جستوجوی نماد مورد نظر در آساتریدر، باید در قسمت بالای صفحه و در کادر جستوجو، نام نماد را وارد و روی علامت ذرهبین کلیک کنید. سپس نمادی که جستوجو کردهاید، نمایش داده خواهد شد و با کلیک روی آن، اطلاعات نماد از قبیل: جدول عرضه و تقاضا، مشخصات نماد، نمودار روند سهم و اطلاعات حجم خرید و فروش حقیقی و حقوقی نشان داده میشود.
نحوه خرید سهام در آساتریدر
بعد از جستوجوی نماد، دو علامت سبز و قرمز در کنار آن برای خرید و فروش نماد مشاهده میشود. با کلیک روی علامت سبز رنگ، پنجره ثبت سفارش خرید سهام در بورس، نمایش داده میشود. مطابق با تصویر زیر، در کادر مربوط به قیمت که بازه قیمت خرید روز سهم در کنار آن نوشته شده است، قیمتی که تمایل به خرید دارید را وارد کنید. سپس در کادر مربوط به حجم، میزان حجم خرید سهم مورد نظر خود را وارد کنید.
برای راحتی در محاسبه حجم خرید، میتوانید روی علامت «ماشین حساب» کلیک و سرمایهای را که برای خرید در نظر دارید، وارد کنید. پس از اعمال، حجم خرید با توجه به سرمایهای که ثبت کردهاید، نمایش داده میشود. پس از انجام این فرآیند، روی گزینه «خرید» کلیک کنید. با این کار، سفارش خرید شما توسط سازمان بورس بررسی و در جدول عرضه و تقاضای نماد اعمال میشود.
نحوه فروش سهام در آساتریدر
برای فروش سهام در آگاه میتوانید با کلیک روی علامت قرمز رنگ در کنار نام نماد، پنجره ثبت سفارش فروش را مشاهده کنید. طبق تصویر زیر و مشابه روش ثبت سفارش خرید در بخش قبلی، در کادر مربوط به قیمت، قیمت مورد نظر خود را (که باید در بازه قیمت روز سهم باشد) وارد و در کادر مربوط به حجم، میزان حجم فروش سهام را مشخص کنید. با انجام این کار، ارزش ناخالص سفارش نمایش داده میشود. در انتها با انتخاب گزینه «فروش» سفارش شما توسط سازمان بورس بررسی میشود. سپس مطابق با قیمت و حجمی که ثبت کردهاید، سفارش فروش در جدول عرضه و تقاضای نماد جای میگیرد و فروش دارایی سهام انجام میشود.
قفل سرخطی چیست و چگونه از آن استفاده کنیم؟
برای راحتی و تسریع فرایند ثبت سفارش سرخطی، آیکون قفل در کنار قیمت سرخطی (خرید و فروش) قرار گرفته است. معاملهگرانی که قصد ثبت سفارش سرخط خرید یا فروش دارند، میتوانند پس از وارد کردن قیمت مورد نظر، از علامت قفل در کنار قیمت سرخطی استفاده کنند. با این کار دیگر نیازی به ویرایش دستی قیمت سفارش ثبت شده نیست. به عبارت دیگر، با انتخاب آیکون قفل، سفارش شما مطابق با قیمت سرخطی به هسته معاملات بورس ارسال خواهد شد (برای استفاده از این گزینه، پیشنهاد میکنیم همیشه مبلغی را در حساب معاملاتی خود نگه دارید).
چگونه وجه نقدی حاصل از فروش سهام را برداشت کنیم؟
برای برداشت وجه در آساتریدر، میتوانید از طریق منوی اصلی یا از طریق دسترسی سریع سمت چپ صفحه اقدام کنید. سپس با کلیک روی گزینه «تقاضای وجه» پنجرهای به شما نمایش داده میشود. در این مرحله میتوانید دو گزینه «تقاضای وجه عادی» یا «تقاضای وجه آنی» را انتخاب کنید.
در صورت انتخاب گزینه «تقاضای وجه عادی»، مراحل زیر را طی کنید:
- در پنجره مربوط به تقاضای وجه عادی، تاریخ و مبلغ مورد نظر خود را مشخص کنید.
- در کادر مربوط به «واریز به حساب»، حساب بانکی مورد نظر خود را انتخاب کنید.
- روی گزینه «ذخیره» کلیک کنید.
پس از انجام این مراحل، مبلغ مورد نظر در تاریخ مشخص شده به حساب شما واریز خواهد شد.
در صورت انتخاب گزینه «تقاضای وجه آنی»، مراحل زیر را طی کنید:
- در پنجره مربوط به تقاضای وجه آنی، مبلغ مورد نظر خود را مشخص کنید.
- در کادر مربوط به «واریز به حساب»، حساب بانکی مورد نظر خود را انتخاب کنید.
- روی گزینه «ذخیره» کلیک کنید.
با این کار، مبلغ مورد نظر در مدتزمانی کوتاه به حساب شما واریز میشود.
راهنمای سامانه معاملاتی آساتریدر
علاوه بر توضیحات ارائه شده، برای آشنایی با تمام امکانات در سامانه معاملات آساتریدر، میتوانید پس از ورود به صفحه معاملاتی و مطابق با تصویر زیر، روی گزینه «علامت سوال» کلیک کنید. با این کار تمامی امکانات موجود در سامانه معاملات با توضیح کامل، نمایش داده میشود.
انتخاب استراتژی مناسب برای سرمایه گذاری در بورس
انتخاب استراتژی مناسب برای سرمایه گذاری در بورس، به عوامل مختلفی بستگی دارد. معیارهایی مانند سرمایه اولیه، بازه زمانی مورد نظر برای دستیابی به بازدهی، میزان ریسکپذیری سرمایهگذار، دانش مالی، تجربه و… در انتخاب سهام مناسب تاثیر میگذارند. به همین دلیل لازم است پیش از هر اقدامی، این موارد را بررسی کرد. سپس با استفاده از روشهای تحلیلی میتوان سهام مناسب را برای سرمایهگذاری انتخاب کرد.
مدیریت سرمایه در بازار بورس نیز به عوامل متعددی وابسته است. سرمایهگذاران پس از خرید سهام شرکتهای مختلف برای تصمیمگیری در مورد آن، نیاز به ابزارهای تحلیلی دارند. از کاربردیترین ابزارهای موجود در این زمینه، تحلیلهای تکنیکال و بنیادی هستند که معاملهگران بسیاری برای مدیریت سبد دارایی خود از آنها استفاده میکنند. تحلیل بنیادی به بررسی متغیرهای صورتهای مالی شرکتها و متغیرهای کلان اقتصادی و صنعتی میپردازد و با روشهای خاص خود، ارزش واقعی سهام را مشخص میکند. تحلیل تکنیکال نیز با بررسی نمودارهای قیمت سهام، روند حرکت آن را در آینده پیشبینی میکند.
این ابزارها نه تنها برای مدیریت سبد دارایی، که برای تصمیمگیری در مورد خرید سهام جدید هم مورد استفاده قرار میگیرند. البته مهارتهای دیگری چون تابلوخوانی و روانشناسی بازار هم در این زمینه مفید هستند. در یک نگاه کلی میتوان گفت، آموزش یکی از پایههای مهم سرمایهگذاری موفق است. با این حال میتوان به جای صرف زمان برای یادگیری روشهای تحلیلی، از کارشناسان و متخصصان معتبر مشاوره گرفت یا از روشهای غیرمستقیم، مانند سبدگردانی و صندوقهای سرمایهگذاری برای کسب سود استفاده کرد.
نکاتی برای عملکرد بهتر در بازار سرمایه
- سهام مورد نظر خود را از صنایع برتر کشور انتخاب کنید. صنایعی که محصولات تولیدی آنها وارداتی نیستند، مانند صنعت پالایشی در این دسته قرار میگیرند.
- سبد دارایی خود را با سهام صنایع مختلف تکمیل کنید. معمولا توصیه معاملهگران حرفهای بازار این است که سهامی از میان ۴ تا ۵ صنعت برتر کشور انتخاب کنید. با این روش ریسک سرمایهگذاری کاهش مییابد و نظارت بر سبد دارایی سادهتر خواهد بود.
- در میان صنایع انتخابی خود، بهترین شرکتها را بیابید. به راحتی میتوانید گزارشهای مالی و عملکرد شرکت در بورس را بررسی و سهامی با میانگین بازدهی بالاتر را انتخاب کنید.
- اهمیت عامل نقدشوندگی را در نظر بگیرید تا برای خروج از سهم با مشکل مواجه نشوید. مواردی مثل حجم معاملات، تعداد سهام معامله شده، تعداد خریدار، تعداد فروشنده و… میزان نقدشوندگی سهام را نشان میدهند.
- عامل p/e سهم را در نظر بگیرید. زمانی که عامل p/e یک شرکت در مقایسه با شرکت دیگر بیشتر باشد، میتوان دریافت که که بازار نسبت به درآمد سهام آن شرکت در آینده، خوشبین است. البته تفسیر عامل p/e دشواریهایی دارد و نباید به عنوان تنها معیار انتخاب سهم به کار گرفته شود.
- اخبار سیاسی و اقتصادی و اخبار صنایع را دنبال کنید و پیگیر تحلیلهای بازار باشید. با این کار، میتوانید پیشبینی دقیقتری از وضعیت و روندهای آینده بازار داشته باشید.
سخن آخر
در این مقاله سعی کردیم به زبان ساده نحوه خرید و فروش سهام در آساتریدر را آموزش دهیم. در ادامه به مواردی مانند نحوه شارژ حساب معاملاتی، نحوه جستوجوی نماد، خرید و فروش سهام از طریق سامانه و برداشت وجه حاصل از فروش سهام در بازار پرداختیم. پس از بررسی جزئیات معامله سهام در آگاه، نکاتی را برای انتخاب یک سهام مناسب مرور کردیم.
