کارمزد معاملات در بورس چیست؟ جدول کارمزد انواع معاملات

یکی از مهم‌ترین جزئیات هر سرمایه‌گذاری، کارمزد معاملات آن است. به طور کلی کارمزد معاملات نقش مهمی در تعیین بازده سرمایه‌گذاری دارد، زیرا هزینه‌ای است که بر هر خرید و فروش سهام اضافه می‌شود. اگر این کارمزدها بالا باشد، می‌تواند سود سرمایه‌گذاری را به‌طور قابل توجهی کاهش دهد. افرادی که به طور مکرر معامله می‌کنند؛ در بلندمدت انباشت این هزینه‌ها ممکن است باعث کاهش کارایی سرمایه‌گذاریشان شود. بنابراین، توجه به میزان کارمزد در هر بازار و هر سرمایه‌گذاری جزو نکاتی است که نباید نادیده بگیریم.

در این مطلب به طور کامل به بررسی کارمزد انواع معاملات در بورس می‌پردازیم و نکات آن را با هم مرور می‌کنیم.

نکات کلیدی:

منظور از کارمزد معاملات بورس چیست؟

همه معاملات بورسی از طریق کارگزاری‌ها انجام می‌شود. در واقع شما به واسطه‌ کارگزاری، معامله‌ای در بورس اوراق بهادار انجام می‌دهید. در این معامله، کارگزاری از معامله‌ شما مبلغی را تحت عنوان کارمزد دریافت می‌کند. حال شاید برای شما سوال ایجاد شود که کارمزد معاملات بورس چه قدر است و آیا همه این کارمزد برای کارگزاری واریز می‌شود؟ در ادامه به پاسخ این سوال می‌پردازیم.

کارمزد هر معامله در بورس به عوامل مختلفی از جمله دارایی مورد معامله (برای مثال سهام یا صندوق) و ارزش معامله بستگی دارد. همچنین مبلغی که از شما به عنوان کارمزد دریافت می‌شود به چندین بخش از جمله کارمزد کارگزاری، کارمزد سازمان بورس، کارمزد شرکت سپرده‌گذاری مرکزی، کارمزد شرکت مدیریت فناوری و کارمزد مربوط به حق نظارت سازمان تقسیم می‌شود. در واقع شاید کارمزد معاملات بورس هزینه‌ زیادی نباشد اما زمانی که به جزئیات آن دقت می‌کنیم؛ متوجه می‌شویم که همین مبلغ به بخش‌های زیادی تقسیم می‌شود.

کارمزد خرید و فروش چیست؟

کارمزد معاملات به صورت یکجا و برای مثال فقط در هنگام خرید دریافت نمی‌شود. در واقع شما هم در زمان خرید و هم به هنگام فروش دارایی مورد نظر مبلغ مشخصی را به عنوان کارمزد پرداخت می‌کنید. بر همین اساس به مبلغی که در زمان خرید برای انجام معامله می‌پردازید، کارمزد خرید و همچنین هزینه‌ای که در زمان فروش از شما کسر می‌شود کارمزد فروش نام دارد. این را هم اضافه کنیم که در همه کارگزاری‌ها، کارمزد به صورت اتومات در زمان ثبت سفارش محاسبه می‌شود و نیاز به محاسبه دستی آن ندارید.

محاسبه کارمزد خرید و فروش سهام

قبل از اینکه به سراغ جدول‌های مربوط به کارمزد دارایی‌های مختلف در بورس برویم، سعی داریم با یک مثال عددی نحوه محاسبه آن را با هم مرور کنیم. کارمزد خرید سهام 0.003712 است. بنابراین ارزش کل خرید شما هرچه قدر باشد باید 0.003712 از آن را به عنوان کارمزد پرداخت کنید. برای مثال فرض کنید شما 1000 سهم از یک شرکت را به مبلغ 3500 تومان در ازای هر سهم خریداری کرده‌‌اید، مبلغ سفارش شما 3.500.000 تومان است که باید این عدد را در 0.003712 ضرب کنیم تا عدد دقیق کارمزد و همچنین مبلغ نهایی سفارش به دست آید. با یک ضرب ساده مشخص می‌شود که کارمزد سفارش خرید شما 12.992 تومان است و این عدد به مبلغ سفارش شما اضافه و 3.512.992 تومان مبلغ نهایی سفارش شما خواهد بود.

کارمزد معاملات خرید و فروش سهام در بورس

معمولا بیشتر معاملات در بورس مربوط به سهام است. پس باتوجه به اهمیت این معاملات، در ابتدا به بررسی کارمزد معاملات خرید و فروش سهام در بورس می‌پردازیم.

1- کارمزد معاملات انواع صندوق‌ها (صندوق‌های قابل معامله در بورس)

صندوق‌های سرمایه‌گذاری قابل معامله در بورس یا همان ETF مانند سهام شرکت‌های مختلف از طریق سامانه‌های معاملاتی کارگزاری‌ها قابل معامله است. از این رو شما در زمان معامله این صندوق‌ها می‌بایست مبلغی را تحت عنوان کارمزد پرداخت کنید. البته این مبلغ باتوجه به نوع صندوق متفاوت است که در ادامه جدول کارمزد انواع صندوق‌ها را می‌توانید مشاهده کنید.  

• کارمزد معاملات صندوق درآمدثابت

صندوق درآمدثابت به عنوان یکی از محبوب‌ترین محصولات سرمایه‌گذاری، از کارمزد و هزینه‌های معاملاتی بسیار کمی برخوردار است که شما در جدول زیر جزئیات آن را مشاهده می‌کنید.

•  کارمزد معاملات صندوق مختلط

صندوق مختلط هم از نظر ریسک و سودآوری و هم از نظر کارمزد بین صندوق سهامی و درآمدثابت قرار دارد. 

• کارمزد معاملات صندوق سهامی

استفاده از صندوق‌های سهامی یکی از روش‌های سرمایه‌گذاری غیرمستقیم در بازار سهام است که در این روش کارمزد معاملاتی شما نسبت به خرید مستقیم سهام کمتر است.

•  کارمزد معاملات صندوق در صندوق

صندوق در صندوق‌ها به جز ویژگی‌های جذابی که به خاطر ماهیت خود دارند، هزینه معاملاتی بسیار پایینی هم دارند که جزئیات آن را می‌توانید در جدول زیر مشاهده کنید.

• کارمزد معاملات صندوق املاک و مستغلات

برخلاف خرید و فروش املاک به روش سنتی که هزینه‌های معاملاتی بسیار بالایی دارد، خرید صندوق املاک و مستغلات کارمزد بسیار کمی دارد و شما می‌توانید به آسانی به معامله آن بپردازید.

• کارمزد معاملات صندوق‌های کالایی (صندوق طلا، صندوق زعفران و ...)

یکی از مزیت‌های خرید صندوق‌های طلا نسبت به انواع مختلف طلای فیزیکی، هزینه‌های پایین معامله صندوق طلا است. در جدول زیر جزئیات مربوط به کارمزد معاملات صندوق طلا را مشاهده می‌کنید.

2- کارمزد مربوط به اختیار خرید و فروش

برخی از افرادی که به طور متمرکز در بازار سهام فعالیت دارند، همواره نیم نگاهی به اختیار معامله سهام شرکت‌ها نیز دارند. جزئیات مربوط به کارمزد خرید و فروش اختیار معامله‌ها را در جدول زیر می‌توانید مشاهده کنید.

3- کارمزد معاملات سکه در بورس

یکی از راه‌های خرید سکه، خرید از طریق بورس است. از مزایای این روش کارمزد بسیار پایین معامله آن است. باتوجه به جدول زیر در صورتی که قیمت هر سکه چهل و پنج میلیون تومان باشد، کارمزد خرید یک سکه کمتر از 60 هزار تومان خواهد بود.

4- کارمزد معاملات فرابورس

کارمزد معاملات سهام‌ شرکت‌های پذیرفته شده در فرابورس مقدار کمی با کارمزد شرکت‌های بورسی تفاوت دارد. جزئیات این تفاوت و همچنین کارمزد معاملات بازار پایه در جدول زیر قابل مشاهده است.  

5- کارمزد معاملات اوراق تسهیلات مسکن (تسه)

اگر وام مسکن دریافت کرده باشید، به احتمال زیاد با اوراق تسهیلات مسکن آشنا هستید، خرید و فروش این اوراق از طریق سامانه‌های معاملاتی بورس انجام می‌شود و جزئیات کارمزد معاملاتی آن در جدول زیر قابل مشاهده است.

جمع‌بندی

در این مقاله به صورت تخصصی به بحث کارمزد معاملات در بازار سهام پرداختیم و کارمزد دارایی‌ها و ابزارهای مختلف مالی را باهم مقایسه کردیم. برای جمع‌بندی می‌توانیم بگوییم که کارمزد بیشتر مواردی که بررسی کردیم نزدیک به هم است. موردی که بیشتر از همه اهمیت دارد این است که به طورکلی هزینه معاملات در بازار سهام بسیار کمتر از سایر بازارهای سرمایه‌گذاری است و این می‌تواند هزینه‌ اشتباهات احتمالی سرمایه‌گذاران را تا حدی کاهش دهد. در صورتی که پاسخ سوال شما درباره‌ کارمزد معاملات در این مطلب پوشش داده نشده است، می‌توانید با شماره 90001234 در تماس باشید.