چرا باید بلندمدت سرمایه گذاری کنیم؟
اگر بخواهید در مدت زمان طولانی، بیشتر از یک سال، سرمایه شما به سوددهی و نقدشوندگی برسد، شما سرمایهگذاری بلندمدت را انتخاب کردهاید. زمانی که تصمیم به سرمایهگذاری میگیرید، با گزینههای متعددی مواجه هستید. سرمایهگذاری در بورس، ملک، زمین، ارز، طلا، سکه و صندوقهای سرمایهگذاری از جمله انتخابهای شما هستند. برای انتخاب روش مناسب، معیارهای متفاوتی مثل میزان دارایی، ریسکپذیری و بازده مورد انتظار را هم باید در نظر بگیریم. در بین همه معیارها، «افق زمانی» موضوعی بسیار مهم است. سرمایهگذاری معمولا با دو استراتژی «بلندمدت» و «کوتاهمدت» انجام میشود که هر یک از آنها ویژگیهای خاص خود را دارد و میتواند نتیجه متفاوتی داشته باشد. در ادامه، قصد داریم به این پرسش پاسخ دهیم که چرا باید بلندمدت سرمایهگذاری کنیم؟
نکات کلیدی
- در سرمایهگذاری کوتاه مدت، افراد به صورت ماهانه و یا حتی روزانه منتظر سود و نقد شدن سرمایه خود هستند.
- در سرمایهگذاری بلند مدت، افراد مدت زمان بیشتری را برای سوددهی سرمایه خود، در نظر میگیرند و در بیشتر مواقع بعد از یک سال به دنبال سوددهی سرمایه خود هستند.
- اگر به دنبال سرمایهگذاری بلندمدت هستید، میتوانید بر روی سهام، صندوقهای سرمایهگذاری، املاک مستغلات و فلزات گرانبها سرمایهگذاری کنید.
- در گذشته افراد برای بازنشستگی، پس انداز میکردند اما در حال حاضر با توجه به نرخ تورم بهتر است به جای پس انداز افراد به دنبال سرمایهگذاری بلند مدت باشند تا بتوانند ارزش پول خود را حفظ و از سود آن استفاده کنند.
- برای برنامه ریزی یک سرمایهگذاری بلند مدت خوب، بهتر است اول هدف خود را مشخص کنید، ریسکها را بشناسید، سبد متنوعی بسازید و از سودتان مجدد سرمایهگذاری کنید.
- هر شخصی میتواند به صورت غیرمستقیم و از طریق سرمایهگذاری برروی صندوقهای سرمایهگذاری در بورس، سرمایهگذاری بلندمدت داشته باشد.
- اگر فرد دارایی قابل توجهی داشته باشد، میتواند با بخش سبدگردانی آگاه ارتباط بگیرد تا متخصصان به صورت حرفهای یک سبد سهامی بلندمدت طراحی کنند.
منظور از سرمایهگذاری بلندمدت چیست؟
برای این که بدانیم چرا باید بلندمدت سرمایهگذاری کنیم، لازم است ابتدا با سرمایهگذاری کوتاهمدت و بلندمدت بیشتر آشنا شویم. سرمایهگذاری کوتاهمدت به سرمایهگذاریهایی گفته میشود که افق زمانی سرمایهگذار معمولا زیر یک سال است. البته برخی افراد، سرمایهگذاری کوتاهمدت را دوره زمانی بسیار کوتاهتر، مثلا کمتر از یک ماه در نظر میگیرند. دسته دیگر معاملهگران روزانه هستند که معمولا تمایل به نگهداری سهم برای کمتر از یک روز را دارند. این گروه از معاملهگران ابتدای صبح، یک دارایی را میخرند و قبل از اتمام ساعات معاملاتی بازار، آن را میفروشند. در مقاله آموزش نوسان گیری در بورس میتوانید با این روشها بیشتر آشنا شوید. این روش، مناسب افراد حرفهای است و به دانش و تمرین بسیار نیاز دارد.
از طرف دیگر، سرمایهگذاری بلندمدت به نوعی از سرمایهگذاری گفته میشود که در آن رسیدن به سود و نقدشوندگی در مدتزمان طولانی اهمیت دارد. در این نوع از سرمایهگذاری معمولا دید فرد برای نگهداری سهم بیش از یک سال است. گاهی اوقات سرمایهگذار بلندمدت دارایی را ۵ سال، ۱۰ سال یا حتی بیشتر نگهداری میکند.
کدام بازارها برای سرمایهگذاری بلندمدت مناسبترند؟
همان طور که گفته شد، سرمایهگذاری بلندمدت به معنی اختصاص دادن بخشی از پول به داراییهایی است که انتظار میرود در طول زمان ارزش آنها افزایش یابد. انواع مختلفی از سرمایهگذاری بلندمدت وجود دارد که هر کدام ویژگیها و ریسکهای خاص خود را دارند. بیایید اصلیترینها را مرور کنیم.
1- سهام
سهام یکی از محبوبترین انواع سرمایهگذاری بلندمدت است. وقتی شخصی سهامی را خریداری میکند، کسری از مالکیت آن شرکت را میخرد. سهام خریداری شده در بازار معامله میشود و ارزش آن میتواند در طول زمان بر اساس عوامل مختلفی از جمله عملکرد شرکت، شرایط اقتصادی و احساسات بازار تغییر کند. مالکیت سهام یک شرکت پتانسیل رشد سرمایه قابل توجهی را فراهم میکند. سهام برای سرمایهگذارانی مناسب است که مایل به تحمل نوسانات کوتاهمدت بازار به نفع بازده بلندمدت هستند. سرمایهگذاری در سهام میتواند پتانسیل بازدهی قابلتوجهی را فراهم کند اما ریسک بالایی نیز دارد. بنابراین، داشتن شناخت کافی از شرکتی که در آن سرمایهگذاری میکنیم، انجام تحقیقات بازار و داشتن یک برنامه سرمایهگذاری که متناسب با اهداف شخصی و تحمل ریسک ما باشد، بسیار مهم است. در بازار بورس، افرادی که رویکرد بنیادی دارند، معمولا برای بازه بلندمدت سرمایهگذاری میکنند.
2- صندوقهای سرمایهگذاری
صندوقهای سرمایهگذاری نیز یک گزینه مناسب برای سرمایهگذاری بلندمدت هستند. صندوق سرمایهگذاری مشترک مجموعهای از وجوه سرمایهگذاران مختلف مثل سهام، اوراق قرضه و سایر داراییها است که توسط یک مدیر سرمایهگذاری مدیریت میشود. با سرمایهگذاری در این صندوقها، میتوانیم به طور غیرمستقیم در سبدی متنوع از داراییها سرمایهگذاری کنیم. مدیران حرفهای، سبد صندوقهای مشترک را مطابق با اهداف سرمایهگذاری از پیش تعیین شده مدیریت میکنند و سود یا زیان حاصل از آن، با توجه به نسبت مالکیت هر سرمایهگذار تقسیم میشود. این روش، برای کسانی مناسب است که میخواهند بدون نیاز به مدیریت مستقیم سبد خود، در بازارهای مالی سرمایهگذاری کنند. البته لازم است به نوع صندوق هم توجه کنیم. مثلا واحدهای ممتاز یک صندوق اهرمی مثل شتاب، مناسب سرمایهگذاری بلندمدت نیست اما گزینهای مثل صندوق سهامی مشترک آگاه، از ابتدای تاسیس در سال 1387 تا امروز (بهمن 1403) بیش از 87 هزار درصد بازدهی برای سرمایهگذاران خود ایجاد کرده است.
3- املاک و مستغلات
سرمایهگذاری املاک یا مستغلات، معمولا در ایران به عنوان یک گزینه امن و پرسود شناخته میشود. گذشته از رشد قیمت ملک در طول زمان، سرمایهگذاران میتوانند از سود حاصل از اجاره آن هم بهرهمند شوند. مشکل این است که سرمایهگذاری در بازار املاک و مستغلات، به سرمایه بالایی نیاز دارد که عملا بخش زیادی از جامعه از عهده آن برنمیآیند. به عنوان یک گزینه جایگزین، صندوقهای املاک مثل کلید آگاه، امکان سرمایهگذاری در ملک را بدون محدودیت سرمایه ایجاد کردهاند. میتوانیم با در نظر گرفتن افق زمانی بلندمدت و با هر مبلغی (حداقل 100 هزار تومان)، در این صندوق سرمایهگذاری کنیم.
4- فلزات گرانبها
سرمایهگذاری بلندمدت در فلزات گرانبها به ذخیره و نگهداری فلزاتی مانند طلا، نقره، پلاتین یا پالادیوم برای مدت طولانیتری اشاره دارد؛ به این امید که ارزش سرمایهگذاری در طول زمان افزایش یابد. فلزات گرانبها اغلب یک شکل نسبتا پایدار سرمایهگذاری در نظر گرفته میشوند و میتوانند به عنوان پوششی در برابر نوسانات ارزی و اقتصادی عمل کنند. به عنوان مثال، فلز گرانبهایی مثل طلا، یکی از اصلیترین گزینههای سرمایهگذاری بلندمدت در کشور ما است چرا که به عنوان پوششی در برابر تورم و بیثباتی اقتصادی عمل میکند. به خاطر داشته باشید که سرمایهگذاریهای بلندمدت در هر زمینهای نیاز به درک عمیق عوامل خطر، دانش بازار و برنامهریزی مالی بلندمدت دارد. برای سرمایهگذاری در طلا هم میتوانی از ابزارهایی مثل صندوق مثقال آگاه استفاده کنیم و ریسک نگهداری طلای فیزیکی را از بین ببریم.
سرمایهگذاری کوتاهمدت و بلندمدت چه تفاوتهایی دارند؟
- افرادی که با افق زمانی کوتاهمدت به معامله میپردازند، این هدف را با خرید سهم در قیمت پایین و فروش در قیمت بالاتر انجام میدهند. برای این کار، زمانی که قیمت بازار کمتر از ارزش ذاتی سهام است، خرید میکنند و زمانی که قیمت به ارزش ذاتی نزدیک شد، آن را میفروشند.
- رویکرد کوتاهمدت توجهی به ارزش ذاتی ندارد و بر اساس پیشبینی قیمت بازار و روندها، تصمیم میگیرد. معاملهگران حرفهای، با تسلط بر مفاهیم تحلیل تکنیکال، روند را شناسایی و قیمت آینده سهم را پیشبینی میکنند. البته گاهی این اتفاق میافتد که سهام در روند مورد انتظار حرکت نمیکند. در این حالت نیز استراتژی معاملهگر است که حکم به نگهداری یا فروش سهم در زیان میدهد.
- نکته دیگر در معاملات کوتاهمدت، تعدد معاملات و هزینه کارمزد آنها است. معاملهگران کوتاهمدت با تعداد بالایی معامله سروکار دارند که مبلغ کارمزد پرداختی آنها را بالا میبرد. برخلاف سرمایهگذاری بلندمدت که سهم برای مدتی طولانی نگهداری میشود و سرمایهگذار کارمزد معاملاتی کمتری را متحمل خواهد شد.
- با وجود این که معاملات کوتاهمدت میتواند برای افرادی که به آن تسلط دارند بسیار سودآور باشد اما بسیاری سرمایهگذاران خبره و با تجربه استراتژی بلندمدت را میپسندند. به گفته وارن بافت سرمایهگذار نامدار آمریکایی که یکی از ثروتمندترین افراد حوزه بورس در دنیا است: «بهترین مدتزمان نگهداری سهم، نگهداری آن برای همیشه است». روش کار وارن بافت به این صورت بود که نوسانات بازار را به عنوان فرصتی برای خرید میدید و از طریق خرید و حفظ بلندمدت سهام شرکتهای بنیادی و قوی، توانست ثروت کلانی در بورس به دست آورد.
اگر برای سرمایهگذاری به مشاوره نیاز دارید، روی لینک زیر کلیک کنید :
چرا باید بلندمدت سرمایهگذاری کنیم؟
اما میرسیم به سوالی که در ابتدای مقاله مطرح کردیم، چرا باید بلندمدت سرمایهگذاری کنیم؟ چرا نمیتوانیم به جای یک سرمایهگذاری ۵ ساله، سرمایهگذاریهای متعدد کوتاهمدت انجام دهیم؟
برای پاسخ به این سوال بیایید به زمان گذشته بازگردیم. در دهههای قبل پسانداز و سپردهگذاری وجه در بانکها مورد توجه بسیاری از افراد جامعه قرار داشت و آنها این کار را با اهداف مختلفی مانند پسانداز برای دوران بازنشستگی، سپردهگذاری برای آینده فرزندان و … انجام میدادند.
در نهایت هم فرد پس از گذشت ۱۰ یا ۲۰ سال از وجه از پسانداز خود بهره میبرد اما در سالهای اخیر با توجه به کاهش ارزش پول، پسانداز به شکل قبل دیگر فایدهای ندارد و سرمایهگذاری بلندمدت است که میتواند ارزش داراییهای ما را حفظ کند. پس دلیل اول، حفظ ارزش دارایی است. از سوی دیگر، وقتی فردی از معاملهگری چندان سر در نمیآورد، نمیتواند سرمایهگذاریهای کوتاهمدت و سودده انجام دهد. این فرد نیاز به یک گزینه امن و مطمئن برای سرمایهگذاری بلندمدت دارد. مثلا اگر دارایی قابل توجه باشد، ملک و زمین گزینههای خوبی هستند و برای داراییهای کمتر، صندوقهای سرمایهگذاری (خصوصا از نوع سهامی) بهترین انتخاب به حساب میآیند. اما در رابطه با سهامداران بورس، این افراد چرا باید بلندمدت سرمایهگذاری کنند؟ این افراد احتمالا اطلاعات خوبی درباره تکنیکهای معاملهگری دارند، پس چرا باید به سراغ سرمایهگذاری بلندمدت بروند؟
سرمایهگذاری بلندمدت در بورس
در بازار بورس، شما کمتر معاملهگر حرفهای را میبینید که فقط با استراتژی بلندمدت یا کوتاهمدت سرمایهگذاری کند. معمولا افراد سبد سهام خود را به شکلی میچینند که از هر دو مورد سود کوتاهمدت و بلندمدت پشتیبانی کند. اما دلیل این استراتژی چیست؟ اصلا چرا یک معاملهگر حرفهای باید سرمایهگذاری بلندمدت در بورس انجام دهد؟
افرادی که به سرمایهگذاری کوتاهمدت در بورس میپردازند، معاملهگری را به عنوان شغل برگزیدهاند. این افراد به نقدینگی نیاز دارند، یعنی اگر اصل و سود پول به سرعت بازنگردد، نمیتوانند مجددا معامله کنند.
از طرفی سرمایهگذاریهای کوتاهمدت یا نوسانگیری، گاهی سود خوبی دارد و گاهی میتواند زیانبار باشد یا سود کمی را حاصل کند. پس همین افراد هم که معاملهگران ماهر هستند، بخشی از دارایی خود را در سهام بنیادی سرمایهگذاری میکنند. برای آن بخش از دارایی افق دید چند ساله دارند، نمیخواهند ریسک زیادی متوجه آن باشد و از همه مهمتر نقدینگی آن بخش برایشان اهمیت ندارد. بنابراین یک معاملهگر خبره که روزانه داراییاش را مدیریت میکند و افق دید کوتاهمدت دارد، باز هم به سرمایهگذاری بلندمدت در بورس میپردازد. حال برعکس این حالت را در نظر بگیرید. آیا همه سرمایهگذارانی که به صورت بلندمدت در بورس سرمایهگذاری میکنند، معاملات روزانه هم انجام میدهند؟ پاسخ منفی است. بسیار از افراد فرصت انجام معاملات روزانه را ندارند و تنها سرمایهگذاری بلندمدت در بورس را با اهدافی که توضیح دادیم انجام میدهند.
برخی از این افراد، علاوه بر نداشتن فرصت کافی، از دانش بورسی هم برخوردار نیستند و نمیتوانند سهام بنیادی را تشخیص دهند. برخی دیگر دارایی کمی دارند و با آن میزان از دارایی نمیتوانند سهام مناسب را به تعداد قابل توجه تهیه کنند و در نهایت سود چندانی عایدشان نخواهد شد. در ادامه به بررسی انتخابهای این افراد برای سرمایهگذاری بلندمدت در بورس میرویم.
سرمایهگذاری غیر مستقیم و بلندمدت در بورس
برای افرادی که از دانش، زمان یا سرمایه کافی برای سهامداری برخوردار نیستند، بهترین انتخاب سرمایهگذاری غیرمستقیم و بلندمدت در بورس است. این افراد میتوانند روش سبدگردانی اختصاصی یا صندوقهای سرمایهگذاری را انتخاب کنند. اگر فرد دارایی قابل توجهی داشته باشد، میتواند از طریق شرکتهای مدیریت دارایی، سبد سهامی با استراتژی بلندمدت تشکیل دهد. مدیران سبد با توجه به میزان ریسکپذیری و بازده مورد انتظار، دارایی فرد را بین سهام بنیادی تقسیم میکنند و فرد در طولانی مدت از سود خوبی بهرهمند میشود.
روش دیگر سرمایهگذاری غیر مستقیم و بلندمدت در بورس، صندوقهای سرمایهگذاری هستند که شامل سه نوع سهامی (ریسک و سود بالا)، صندوق درآمد ثابت (سود و ریسک پایین) و مختلط (سود و ریسک متوسط) میشوند. سرمایهگذاری در همه این صندوقها میتواند با استراتژی بلندمدت، میانمدت یا کوتاهمدت انجام شود. البته بهتر است قبل از خرید واحدها، امیدنامه و اساسنامه صندوق را مطالعه کنید، با اهداف آن آشنا شوید و در نهایت صندوقی که به اولویتهای شما نزدیکتر است را انتخاب کنید.
مزایای سرمایهگذاری بلندمدت
معمولا افراد پس از انجام سرمایهگذاری بلندمدت، احساسات متفاوتی را تجربه میکنند. مثلا در ابتدا دچار وسواس برای انتخاب بهترین روش میشوند، سپس کمی نگرانی و استرس را تجربه میکنند و در نهایت میآموزند که با جریان پیش بروند و افق دید عمیقتری داشته باشند. در ادامه برخی از مزایای سرمایهگذاری بلندمدت را بررسی میکنیم.
- وقتی شما استراتژی بلندمدت سرمایهگذاری در بورس را شروع میکنید، تصمیمات هیجانی و لحظهای معنایی ندارند. اگر قیمتها به دلیل رخدادهای سیاسی و اجتماعی خاص دچار نوسان شود، تاثیری در تغییر تصمیم شما ندارد. این رخدادها گذرا هستند و احتمالا پس از مدتی، شرایط به حالت قبل باز میگردد و سرمایه شما رشد خود را خواهد داشت.
- تاریخ تکرار میشود. وقتی ما بازارهایی مثل مسکن، طلا و بورس را در چند سال متوالی بررسی میکنیم، کاهش قیمت قابل توجه و زیان برای سرمایهگذاران در آن نمیبینیم. تاریخ ثابت کرده است که رشد قیمت همواره وجود دارد و داشتن استراتژی بلندمدت در سرمایهگذاری همواره بهره خوبی را برای فرد حاصل میکند.
- بهره مرکب یکی از مهمترین موارد در سرمایهگذاری بلندمدت است. وقتی شما میخواهید از بهره مرکب بهرهمند شوید، باید به فاکتور «زمان» بیش از پیش اهمیت بدهید. اصلا سرمایهگذاری بلندمدت بدون بهره مرکب، معنایی ندارد! به خصوص در بازار بورس و صندوقهای سرمایهگذاری که سود دورهای پرداخت میکنند، بهره مرکب یک فاکتور اصلی است.
- امنیت یکی دیگر از مزایای سرمایهگذاری بلندمدت است. فردی که به صورت مستقیم در بورس سرمایهگذاری میکند، سهام بنیادی و مطمئنتری را برای سهامداری (بلندمدت) در نظر میگیرد. در سرمایهگذاری غیرمستقیم هم امنیت از طرف شرکت مدیریت دارایی تامین میشود. افراد که روش سبدگردانی اختصاصی را برمیگزینند، میتوانند راجع به اهداف سرمایهگذاری با کارشناس سبدگردان صحبت کنند، بنابراین سبد طبق اولویتهای آنها چیده و مدیریت میشود. در انتخاب صندوق هم با توجه به تنوعی که وجود دارد، سرمایهگذار میتواند گزینهای منطبق با خواستهها و درصد امنیت و سود مدنظر را انتخاب کند.
- بهرهگیری از استراتژی بلندمدت در سرمایهگذاری، امکان خرجهای اضافه و هدررفت پول را از شما میگیرد. برخی از افراد هر مقدار پولی که بدست آورند را باید خرج کنند! سرمایهگذاری بلندمدت که امکان برداشت پول را به افراد نمیدهد، انتخاب بسیار مناسبی برای این افراد است.
معایب سرمایهگذاری بلندمدت
سرمایهگذاری بلندمدت اگرچه مزایای بسیاری دارد، اما مانند هر سرمایهگذاری دیگری، با چالشها و معایبی نیز همراه است. در ادامه به برخی از مهمترین معایب سرمایهگذاری بلندمدت اشاره میکنیم:
- نقدینگی پایین یکی از اصلیترین معایب سرمایهگذاری بلندمدت است. به عبارت دیگر، تبدیل داراییهای سرمایهگذاری شده به پول نقد در مواقع نیاز ممکن است با مشکلات و حتی ضرر همراه باشد. این موضوع به ویژه در مورد املاک و مستغلات و برخی از صندوقهای سرمایهگذاری صدق میکند.
- عدم اطمینان از آینده یکی دیگر از معایب این سبک از سرمایهگذاری است. رویدادهای غیرمنتظره مانند جنگها، بحرانهای اقتصادی و تغییرات سیاستهای دولتها میتوانند بر ارزش داراییهای شما تاثیر منفی بگذارند.
- فرصتهای سرمایهگذاری کوتامدت آتی را از دست میدهید. زمانی که شما بخشی از سرمایه خود را به صورت بلندمدت سرمایهگذاری میکنید، ممکن است فرصتهای سرمایهگذاری پیشرو را از دست بدهید چرا که همواره با نقدینگی پایین مواجه خواهید بود.
- با وجود این معایب، سرمایهگذاری بلندمدت همچنان یکی از بهترین راههای رشد ثروت است. با شناخت این معایب و اتخاذ استراتژیهای مناسب، میتوانید ریسکهای سرمایهگذاری خود را کاهش دهید و به اهداف مالی خود دست یابید.
بهترین سرمایهگذاری بلندمدت چیست؟
انتخاب بهترین بازار و حوزه سرمایهگذاری بلندمدت، سوالی است که پاسخ مشخص و یکسانی برای همه ندارد. چرا که بهترین سرمایهگذاری برای هر فرد، بستگی به عوامل مختلفی از جمله میزان تحمل ریسک، اهداف مالی، مدت زمان سرمایهگذاری، وضعیت اقتصادی خود فرد و کشور بستگی دارد. با این حال، گزینههای رایج سرمایهگذاری که پیشتر به آنها اشاره کردیم، فرصتهای بهتری را فراهم میکنند. در ادامه نیز به نکاتی برای سرمایهگذاری بلندمدت به روش درست اشاره خواهیم کرد.
چگونه برای سرمایهگذاری بلندمدت برنامه ریزی کنیم؟
خب، همانطور که گفته شد با رعایت نکاتی ساده اما مهم میتوان سرمایهگذاری مطمئنتری برای طولانی مدت داشت. این نکات را به خاطر بسپارید و همواره از آن استفاده کنید.
1- اهدافتان را مشخص کنید.
قبل از ترسیم برنامه سرمایهگذاری بلندمدت خود، دیدی همهجانبه از اهداف مالی خود داشته باشید. میتوانید اهداف خود را بر اساس اندازه مالی و دوره زمانی تقسیمبندی کنید که ممکن است راهاندازی یک کسبوکار در دوره 5 ساله یا خرید خانه در یک دوره 10 سال باشد. برنامه ریزی مالی دقیق به شما کمک می کند تا روی اهداف خود متمرکز بمانید و از تصمیمگیریهای تکانشی اجتناب کنید.
2- ریسکها را بشناسید.
با انتخاب سرمایهگذاری متناسب با سطح آسایش شما با نوسانات بازار، عامل ریسک خود را بشناسید. فراموش نکنید که هر سرمایهگذاری دارای ریسکهایی است و درک این ریسکها کلید تصمیمگیری عاقلانه است.
3- تنوعبخشی کنید.
هنگام سرمایهگذاری بلندمدت، نمیتوانید تنها به یک ابزار مالی تکیه کنید. تنوع بخشیدن به سرمایهگذاریهای خود در طبقات مختلف دارایی مهم است. در واقع، شما باید در یک کلاس دارایی نیز تنوع ایجاد کنید. به عنوان مثال، میتوانید سرمایهگذاریهای خود را در بین صندوقهای سرمایهگذاری کوچک، متوسط و بزرگ تقسیم کنید. این روش، تنوع ضریب ریسک را متعادل میکند و باعث اطمینان خاطر شما میشود.
4- سودتان را دوباره سرمایهگذاری کنید.
اگر در سهام یا صندوقی سرمایهگذاری میکنید که سود پرداخت میکند، دوباره این سود را سرمایهگذاری کنید. این به شما امکان میدهد از مزایای بهره مرکب استفاده کنید و پتانسیل رشد بلندمدت را افزایش دهید. از طرفی، با این تکنیک میتوانید یکی از معایب مهم سرمایهگذاری بلندمدت، یعنی از دست دادن فرصتهای آتی را حل کنید.
5- مشاوره بگیرید.
در صورت امکان، مشورت با یک متخصص مالی را در نظر بگیرید. آنها میتوانند به شما در برنامه ریزی یک استراتژی سرمایهگذاری که متناسب با اهداف و وضعیت مالی شما باشد کمک کنند. به خاطر داشته باشید که هر سرمایهگذاری همیشه شامل ریسک است و نوسانات مالی میتواند متفاوت باشد. بنابراین، سرمایهگذاریهای خود را به خوبی درک کنید، عاقل باشید، صبور باشید و همیشه دید بلند مدت را سرلوحه قرار دهید.
سرمایهگذاری کوتاهمدت بهتر است یا بلندمدت؟
انتخاب بین استراتژیهای سرمایهگذاری بلند مدت و کوتاه مدت نیاز به توجه دقیق به اهداف مالی، ریسکپذیری و افق زمانی دارد. سرمایهگذاریهای بلندمدت میتوانند رشد ثابتی را در یک دوره طولانی ایجاد کنند، اما نیاز به صبر و برنامهریزی دارند. از سوی دیگر، سرمایهگذاریهای کوتاهمدت نقدینگی و پتانسیل بیشتری برای بازدهی سریع ارائه میکنند، اما با ریسکهای بالاتری همراه هستند و نیاز به مدیریت فعال و مداوم دارند.
مقایسه کامل سرمایهگذاری کوتاهمدت و بلندمدت نیازمند مطلب جداگانهای است که در آینده به آن خواهیم پرداخت، اما برای اینکه با مهمترین تفاوتهای این دو روش سرمایهگذاری آشنا شوید، جدول زیر را برای شما آماده کردهایم.
| ویژگی | سرمایهگذاری بلندمدت | سرمایهگذاری کوتاهمدت |
| مدت زمان | بیش از یک سال | کمتر از یک سال |
| هدف | افزایش ثروت در بلندمدت، بازنشستگی، خرید خانه | کسب سود سریع، تامین مالی کوتاهمدت |
| ریسک | پایینتر | بالا |
| نقدینگی | پایینتر | بالا |
| بازده | پتانسیل بازدهی پایدارتر، اما ممکن است کندتر باشد | پتانسیل بازدهی بالاتر، اما ناپایدار |
| مثال | خرید سهام، اوراق قرضه بلندمدت، سرمایهگذاری در املاک و مستغلات | خرید و فروش سهام در کوتاهمدت، سرمایهگذاری در اوراق با درآمد ثابت کوتاهمدت |
سخن آخر
وقتی ما میخواهیم راه و روش خاصی را برای انجام یک کار پیش بگیریم، باید دلیل انتخاب آن راه و روش برایمان روشن باشد. مثلا اگر ندانیم که چرا باید بلندمدت سرمایهگذاری کنیم، دیگر چه فرقی میکند استراتژی بلندمدت باشد یا کوتاهمدت؟ حتی ممکن است مدتی پس از انتخاب استراتژی دچار سردرگمی شویم و تصمیم بگیریم راههای دیگر را امتحان کنیم. پس دانستن اینکه چرا باید بلندمدت سرمایهگذاری کنیم، چگونگی انجام سرمایهگذاری بلندمدت به صورت مستقیم و غیرمستقیم در بورس و ویژگیهای هرکدام میتواند ما را در انتخاب بهترین روش یاری دهد.
