معرفی صندوق سرمایه گذاری همای آگاه
صندوقهای سرمایه گذاری و به ویژه صندوقهای درآمد ثابت، یکی از کمریسکترین روشهای سرمایهگذاری در بورس به شمار میروند. سرمایهگذاری در این صندوقها تا حد زیادی ریسک حضور در بازار بورس را کاهش میدهد و سود آنها که بیشتر از سود سپردهگذاری در بانک است، محبوبیتشان را در میان فعالان بازار سرمایه بیشتر میکند. صندوق همای یکی از صندوقهای درآمد ثابت با پرداخت سود ماهانه است که در سالهای اخیر محبوبیت زیادی بین معاملهگران بازار سرمایه پیدا کرده است. در این مطلب، قصد داریم به معرفی صندوق سرمایهگذاری همای آگاه بپردازیم.
نکات کلیدی:
- صندوق سرمایهگذاری همای، یکی از صندوقهای با درآمد ثابت و قابل معامله در بورس (ETF) تحت مدیریت آگاه است که پراخت سود ماهانه دارد.
- سرمایهگذاری در این صندوق ریسک کمی دارد و سود آن هم از نرخ سود بانکی بیشتر است.
- سرمایهگذاری در این صندوق برای افرادی که به دنبال دریافت سود ماهانه هستند یا قصد دارند ریسک سبد سهام خود را کنترل کنند، مناسب است.
- امنیت در سرمایهگذاری، امکان سرمایهگذاری با حداقل سرمایه، نقدشوندگی بالا، پرداخت سود ماهانه و امکان دریافت گواهی تمکن مالی از جمله مزایای سرمایهگذاری در این صندوق هستند.
صندوق سرمایه گذاری همای آگاه چیست؟
صندوق سرمایهگذاری همای آگاه از نوع صندوق سرمایه گذاری با درآمد ثابت است که فعالیت خود را با مجوز و تحت نظارت سازمان بورس و اوراق بهادار کشور آغاز کرده است. سود سرمایهگذاری در این صندوق به صورت ماهانه به حساب سرمایهگذاران واریز میشود. این صندوق قابل معامله در بورس یا ETF است و واحدهای آن مانند سهام عادی، از طریق سامانههای معاملاتی کارگزاریها، خرید و فروش میشود. صندوق همای آگاه به دلیل این که بیشترین درصد داراییهای خود را به اوراق بهادار با درآمد ثابت و سپردههای بانکی اختصاص میدهد، ریسک سرمایهگذاری بسیار کمی دارد و سود آن هم نسبت به سپردهگذاری در بانک بیشتر است.
صندوق همای آگاه از نوع درآمد ثابت نوع دوم و قابل معامله در بورس است و سود آن به صورت ماهانه و در اولین روز هر ماه، به حساب سرمایهگذاران واریز میشود. مدیریت این صندوق به عهده شرکت سبدگردان آگاه و بازارگردان آن نیز صندوق سرمایهگذاری اختصاصی بازارگردانی آگاه است. در زمان پذیرهنویسی، حداکثر تعداد واحد صندوق همای 495 میلیون واحد بود اما در مرداد ماه 1403، تعداد واحدهای سرمایهگذاری نزد سرمایهگذاران در این صندوق به بیش از 4 میلیارد واحد رسید. برای کسب اطلاعات بیشتر در مورد صندوق سرمایهگذاری همای آگاه میتوانید به وبسایت این صندوق به آدرس www.homayeagah.ir مراجعه کنید.
در حال حاضر خرید و فروش واحدهای صندوق همای از دو روش زیر امکانپذیر است:
- سامانههای آنلاین معاملاتی: متقاضیان سرمایهگذاری در این صندوق میتوانند پس از ورود به سامانه معاملاتی کارگزاری خود (مانند آساتریدر)، نماد «همای» را جستوجو و در ساعات معامله بازار، نسبت به خرید و فروش واحدهای صندوق سرمایهگذاری همای آگاه اقدام کنند.
- آگاه من: کاربران آگاه میتوانند با مراجعه به آگاه من نسبت به خرید و فروش تمام صندوقهای صدور و ابطالی و ETF تحت مدیریت گروه آگاه اقدام کنند.
برای خرید صندوق همای روی لینک زیر کلیک کنید:
ترکیب داراییهای صندوق سرمایه گذاری همای آگاه
صندوق سرمایهگذاری همای آگاه بخش اعظم داراییهای خود را در اوراق بهادار با درآمد ثابت و سپردههای بانکی سرمایهگذاری میکند اما ترکیب داراییهای این صندوق دقیقا چگونه است؟
طبق الزام سازمان بورس و بر اساس امیدنامه صندوق همای آگاه، حداقل ۹۰ درصد از کل داراییهای این صندوق در اوراق با درآمد ثابت سرمایهگذاری شده و حداکثر ۵ درصد داراییهای صندوق هم به خرید سهام و حق تقدم شرکتهای بورسی اختصاص پیدا کرده است.
مزایای صندوق سرمایه گذاری همای آگاه
سرمایهگذاری در صندوق همای آگاه با مزایای بسیاری همراه است که در ادامه به بعضی از مهمترین آنها اشاره میکنیم:
1/ امنیت در سرمایهگذاری
همان طور که گفتیم، بخش اعظم دارایی صندوق همای در اوراق با درآمد ثابت و حداکثر ۵ درصد داراییهای این صندوق در سهام شرکتهای بورسی سرمایهگذاری شده است. به همین دلیل نوسان قیمتها در بازار سرمایه تاثیر چندانی بر بازدهی این صندوق ندارد.
2/ پرداخت سود نقدی ماهانه
اگر قصدتان از سرمایهگذاری افزایش درامد ماهانه است و ترجیح میدهید سود صندوق را نقدا دریافت کنید، همای میتواند گزینه مناسبی برای شما باشد. سود این صندوق به صورت نقدی و در ابتدای هر ماه به حساب سرمایهگذاران واریز میشود.
3/ نقدشوندگی بالا
وجود رکن بازارگردان تاثیر بسیار زیادی بر میزان نقدشوندگی سهام دارد و با وجود این رکن، سرمایهگذاران همای آگاه هیچ گونه نگرانی بابت نقدشوندگی سرمایه خود ندارند و دچار صفهای خرید و فروش سنگین نخواهند شد.
4/ سود بیشتر نسبت به سپردهگذاری در بانک
صندوقهای با درآمد ثابت نسبت به سپردههای بانکی سود بیشتری به سرمایهگذاران خود میدهند و امنیت سرمایهگذاری در آنها هم بالا است.
5/ سهولت سرمایهگذاری
همای آگاه از نوع صندوقهای قابل معامله در بورس است. به عبارت بهتر، تنها چند کلیک کافی است تا شما هم به جمع سرمایهگذاران این صندوق بپیوندید. کافی است نماد «همای» را در سامانه معاملاتی کارگزاری جستوجو و درخواست خود را ثبت کنید.
6/ امکان دریافت گواهی تمکن مالی
افرادی که در صندوق همای آگاه سرمایهگذاری میکنند میتوانند نسبت به دریافت گواهی تمکن مالی، برای اخذ ویزا و سفر به کشورهای خارجی اقدام کنند.
بازده صندوق همای آگاه چقدر است؟
همای آگاه در حال حاضر (اردیبهشت 1405) سود موثر سالانه ۳۷.۵ درصدی دارد که در مقایسه با بسیاری از روشهای سرمایهگذاری کمریسک، بازدهی مناسبی محسوب میشود. همان طور که اشاره کردیم، بخش عمده داراییهای صندوقهای درآمد ثابت معمولا در سپردههای بانکی و ابزارهای مالی کمریسک سرمایهگذاری میشود؛ به همین دلیل نوسانات قیمتی آنها محدودتر است و میتوانند انتخاب مناسبی برای مدیریت نقدینگی و حفظ ارزش سرمایه باشند.
نکته مهم درباره همای آگاه و سایر صندوقهای درآمد ثابت با پرداخت سود نقدی این است که سود به صورت دورهای به حساب سرمایهگذار واریز میشود و به طور خودکار به اصل سرمایه اضافه نمیشود. بنابراین اگر قصد بهرهمندی از سود مرکب را داشته باشید، لازم است سودهای دریافتی را مجددا در صندوق سرمایهگذاری کنید تا بازدهی سرمایه در بلندمدت افزایش یابد.
در تصویر زیر، بازده همای را در بازههای زمانی مختلف مشاهده میکنید:
برای مشاهده جزئیات بازدهی صندوق همای، میتوانید به آگاه ریسرچ مراجعه و در بخش دیدهبان صندوق، نماد همای را جستوجو کنید.
مقایسه بازدهی همای با سایر ابزارهای سرمایهگذاری
صندوق درآمد ثابت را به عنوان یک ابزار سرمایهگذاری کمریسک باید با ابزارهای مشابه مقایسه کرد و سنجیدن بازدهی این صندوقها با داراییهایی مثل طلا و دلار تصویر روشنی از ویژگیهای آن نمیسازد.
میتوانیم بازدهی همای را در مقایسه با سپردههای بانکی بسنجیم. شورای پول و اعتبار نرخ پایه سپردههای بانکی را در سال 1405 به این شرح اعلام کرده است:
- سپرده کوتاهمدت عادی (کارتهای بانکی): ۵ درصد
- سپرده بلندمدت یکساله: ۲۰.۵ درصد
- سپرده بلندمدت دو ساله: ۲۱.۵ درصد
- سپرده بلندمدت سه ساله: ۲۲.۵ درصد
البته این اعداد مربوط به کف سود است. بانکها برای جذب بیشتر سرمایه، میتوانند مبالغ بیشتری را پرداخت کنند که البته به میزان سرمایهای که سپردهگذاری میکنید بستگی دارد. مثلا با حداقل موجودی 100 میلیون تومان میتوانید از سپرده یکساله بعضی بانکها، 25.5 درصد سود دریافت کنید.
با در نظر گرفتن این توضیحات، اولین تفاوت همای و بانک این است که در همای، مسئله کف و سقف موجودی وجود ندارد. چه 100 هزار تومان سرمایهگذاری کنید و چه 100 میلیون تومان، درصد سودی که دریافت میکنید یکسان و البته بیشتر از بانک است.
از طرف دیگر، در همای امکان سرمایهگذاری مجدد سود را دارید. قراردادی وجود ندارد که برای افزایش مبلغ سرمایه لازم باشد منتظر سررسید آن بمانید. میتوانید هر ماه که سود نقدی به حسابتان واریز شد دوباره همای بخرید و سود مرکب به دست آورید.
مثال: اگر یک سرمایهگذار بخواهد سود 25.5 درصدی از بعضی بانکها بگیرد، باید مبلغ ۱۰۰ میلیون تومان را به مدت یک سال در سپرده بانکی قرار دهد. در پایان سال حدود ۲۵ میلیون و ۵۰۰ هزار تومان سود دریافت میکند و مجموع سرمایه او به حدود ۱۲۵ میلیون و ۵۰۰ هزار تومان میرسد.
در مقابل، همین مبلغ در صندوق درآمد ثابت همای آگاه با سود موثر سالانه ۳۷.۵ درصد، میتواند حدود ۳۷ میلیون و ۵۰۰ هزار تومان بازدهی ایجاد کند و ارزش سرمایه را به حدود ۱۳۷ میلیون و ۵۰۰ هزار تومان برساند. یعنی بازدهی همای در این مثال حدود ۱۲ میلیون تومان بیشتر از سپرده بانکی خواهد بود. البته همان طور که گفتیم، برای دستیابی به سود موثر ۳۷.۵ درصدی، لازم است سودهای نقدی پرداختشده را دوباره در صندوق سرمایهگذاری کنید تا اثر سود مرکب شکل بگیرد.
سخن آخر
صندوق سرمایه گذاری همای آگاه از نوع صندوقهای درآمد ثابت و قابل معامله در بورس است که سرمایهگذاری در آن مزایای بسیاری برای فعالان بازار سرمایه دارد. امنیت سرمایهگذاری در این صندوق بسیار بالا است و سود آن نیز به صورت ماهانه و البته نقدی به حساب سرمایهگذاران واریز میشود. شرکت سبدگردان آگاه مدیریت این صندوق را بر عهده دارد. شما میتوانید با مراجعه به سامانه معاملاتی کارگزاری خود و جستوجوی نماد «همای»، برای خرید یا فروش واحدهای این صندوق اقدام کنید.
منبع:
