در شرایط اقتصادی موجود و با رشد تورم، افراد مختلف به دنبال راهکاری برای حفظ ارزش داراییهای خود هستند. برای دستیابی به این هدف، گزینههای متعددی پیش روی آنها است. اختصاص داراییها به بازارهای مختلف چون مسکن، خودرو، طلا، ارز و... میتواند از راهکارهای مورد نظر افراد مختلف باشد. پس از بررسی آمار و عملکرد بازارهای مختلف، میتوان گفت بازار بورس در بازه زمانی بلندمدت، عملکرد بهتری نسبت به بازارهای دیگر داشته است. به علاوه، این بازار با فراهم کردن فرصت سرمایهگذاری مستقیم و غیرمستقیم، طیف گستردهای از سرمایهگذاران را پوشش میدهد و بستری برای کسب سود آنها فراهم میکند. در ادامه این مطلب با سرمایهگذاری در بازار بورس آشنا خواهیم شد.
چرا در بازار بورس سرمایهگذاری کنیم؟
بازار بورس، به خصوص در سالهای اخیر، روز به روز با استقبال بیشتری از سرمایهگذاران مواجه شده است. این بازار، بستری قانونی برای معامله انواع اوراق بهادار فراهم کرده است و فرصتهای متعددی برای کسب سود و افزایش ارزش دارایی را در اختیار سرمایهگذاران خود گذاشته است. البته استفاده از این فرصتها به عوامل متعددی وابسته است. در واقع ورود به این بازار و کسب سود از آن، نیاز به آموزش مفاهیم و آشنایی با ابزارهای تحلیلی دارد. بدون در نظر گرفتن این موارد، سرمایهگذاری در بورس میتواند با ریسک بالایی همراه باشد.
علاوه بر بستر مناسب کسب سود، امکان مشارکت با سرمایههای محدود از دیگر مزایای فعالیت در بازار بورس است. به همین دلیل میتوان با حداقل سرمایه موجود به این بازار راه یافت و از فرصتهای کسب سود آن، بهرهمند شد. امروزه حداقل سرمایه مورد نیاز برای معامله مستقیم سهام در بازار بورس ۵۰۰ هزار تومان است. سرمایهگذاری در بورس، علاوه بر متنفع کردن سرمایهگذاران به بهبود وضعیت اقتصادی هم کمک میکند. در واقع این بازار، منابع مالی خرد و کلان سرمایهگذاران را تجمیع و به صنایع مختلف تزریق میکند. با این کار بازار بورس، نقشی مستقیم در حرکت چرخدندههای اقتصاد کشور خواهد داشت. سرمایهگذاری مستقیم در بورس، با ریسک همراه است. سرمایهگذارانی که در این بازار فعالیت میکنند، باید با بازار سرمایه آشنایی کامل داشته باشند و ابزارهای تحلیل آن را بشناسند. این سرمایهگذاران باید بخشی از زمان روزانه خود را به رصد بازار سرمایه اختصاص دهند و تصمیمهایی برای سبد دارایی خود بگیرند. در واقع این تصمیمات نقشی مستقیم در کسب سود یا زیاندهی هر سرمایهگذار دارد.
بیشتر بخوانید: بورس چیست
انواع روشهای سرمایهگذاری در بورس
در حال حاضر، سرمایهگذاران علاقهمند به بازار بورس به دو روش میتوانند از مزایای این بازار بهرهمند شوند:
1- سرمایهگذاری مستقیم در بازار بورس
سرمایهگذاری مستقیم در بازار بورس، روشی است که سرمایهگذاران در آن شخصا وظیفه مدیریت داراییها را بر عهده میگیرند. این سرمایهگذاران بخشی از زمان روزانه خود را به رصد بازار سرمایه و بررسی خبرهای بازار اختصاص میدهند. همان طور که اشاره کردیم، امروزه فعالیت در این بازار تنها با ۵۰۰ هزار تومان ممکن شده است. به علاوه، بازار بورس نقدشوندگی بالایی هم دارد که این مزیت را میتوان یکی از مهمترین ویژگیهای این بازار به شمار آورد. نقدشوندگی بالا، زمینهای فراهم میکند که سرمایهگذاران هر زمانی که نیاز داشتند، بتوانند سرمایه خود را به پول نقد تبدیل کنند. البته بهرهمندی از مزایای معامله مستقیم در بورس به پیشنیازهایی هم وابسته است. استفاده از این روش، نیازمند صرف زمان و انرژی است. هر سرمایهگذار باید به دقت وضعیت بازار را بررسی کند و در مورد داراییهای خود تصمیماتی بگیرد. کسب سود در این بازار به شناخت وضعیت اقتصادی و قدرت تحلیل سرمایهگذار وابسته است. سرمایهگذار باید بتواند وضعیت اقتصادی و روندهای بازار سرمایه را تحلیل کند و مطابق با تغییرات آن، تصمیماتی در مورد داراییهای خود بگیرد.
2- سرمایهگذاری غیرمستقیم در بازار بورس
پس از مواجه با چالشهای سرمایهگذاری مستقیم در بازار سرمایه، روشهای غیرمستقیم برای بهرهمندی افراد بیشتری از فرصتهای این بازار معرفی شدند. در این روش، سرمایهگذاران منابع مالی خود را به افراد متخصص بازار سرمایه میسپارند. استفاده از دانش و تخصص این افراد در سرمایهگذاری غیرمستقیم، زمینهای برای ورود منابع مالی افراد بیشتری را به این بازار فراهم کرده است. این روش به افرادی که دانش یا زمان کافی ندارند، کمک میکند تا از فرصتهای بازار بورس بهرهمند شوند و به سود برسند.
خدمات سرمایهگذاری غیرمستقیم در بورس به دو روش «سرمایهگذاری در صندوقها» و «خدمات سبدگردانی اختصاصی» انجام میشود.
صندوق های سرمایه گذاری
صندوقهای سرمایهگذاری، نهادهای مالی هستند که دارایی سرمایهگذاران را تجمیع و در بازار بورس سرمایهگذاری میکنند. هر یک از این صندوقها با توجه به ترکیب پورتفوی آن، ریسک و بازدهی متفاوتی دارند. سرمایهگذاران با پرداخت کارمزد به صندوقها از خدمات آنها استفاده میکنند و با خیالی آسوده از مزایای صندوق بهرهمند میشوند. در این روش سرمایهگذاران بدون درگیر شدن با اخبار و حواشی بازار و بینیاز از بهکارگیری ابزارهای تحلیلی، به سود میرسند. در حال حاضر صندوقهای مختلفی در بازار سرمایه فعالیت میکنند، از جمله:
- صندوقهای درآمد ثابت
- صندوقهای سهامی
- صندوقهای کالایی (طلا، زعفران و ...)
- صندوقهای اهرمی
- صندوقها بخشی
- صندوقهای مسکن
- صندوقهای نیکوکاری
- و...
این صندوقها با در نظر گرفتن نحوه معامله واحدها به دو گروه «قابل معامله در بورس» و «مبتنی بر صدور و ابطال» تقسیم میشوند. همان طور که اشاره کردیم، به دلیل تخصیص دارایی متفاوت صندوقها، ریسک و بازدهی هر یک از آنها با دیگری تفاوت خواهد داشت؛ البته تنوع بالای صندوقها موجب شده است که هر سرمایهگذار با ریسکپذیری و اهداف مالی مختلف بتواند گزینهای مناسب برای تخصیص دارایی خود بیابد. توجه داشته باشید، با حداقل 100 هزار تومان میتوان سرمایهگذاری در صندوقهای قابل معامله در بورس را آغاز کرد. برای آشنایی بیشتر با صندوقها، انواع آنها و قوانین مربوط به ترکیب پورتفوی آنها میتوانید به مقاله «آشنایی با صندوقهای سرمایهگذاری در بورس» مراجعه کنید.
نکته: در حالت کلی، روش خرید و فروش صندوقهای قابل معامله در بورس با صندوقهای صدور و ابطالی متفاوت است و نمیتوان تمام این صندوقها را در یک بستر معامله کرد. این مسئله باعث شده است تا مدیریت تمام داراییهای معاملهگران برای آنها زمانبر و کمی پیچیده شود. آگاه من، راهکاری برای حل این مشکل است که توسط گروه آگاه ارائه شده است. شما میتوانید با مراجعه به سامانه آگاه من برای خرید و فروش 24 ساعته تمام صندوقهای صدور و ابطالی و ETF تحت مدیریت این کارگزاری اقدام کنید.
برای ورود به سامانه آگاه من روی لینک زیر کلیک کنید:
لازم به ذکر است امکان خرید و فروش صندوقهای صدور و ابطالی تحت مدیریت آگاه، در آساتریدر هم فراهم شده است.
خدمات سبدگردانی اختصاصی
استفاده از خدمات سبدگردانی اختصاصی هم ابزار دیگری برای کسب سود غیرمستقیم از بازار بورس است. خدمات سبدگردانی اختصاصی با سپردن منابع مالی سرمایهگذار به شرکت سبدگردان آغاز میشود. پس از آن، تیم سبدگردان با در نظر گرفتن میزان ریسکپذیری سرمایهگذار، بازدهی مورد نظر او، افق زمانی و عوامل دیگر سبدی از داراییهای موجود در بازار را مختص به او، تشکیل میدهد. وظیفه مدیریت این سبد و کنترل ریسک آن هم بر عهده تیم مدیریت دارایی صندوق خواهد بود. در مقابل، این تیم برای ارائه خدمات سبدگردانی کارمزدی از سرمایهگذار دریافت میکند. معمولا قراردادهای سبدگردانی در مدت زمان یک ساله منعقد میشوند. سرمایهگذار در دوره پرداخت سود سالانه سبد دارایی خود امکان برداشت وجه را هم خواهد داشت. سبدگردان آگاه، خدماتی به عنوان سبدگردانی اختصاصی را به سرمایهگذاران علاقهمند ارائه میکند و وظیفه مدیریت دارایی این افراد را بر اساس اهداف دقیق مالی آنها، بر عهده میگیرد.
گامهای شروع به فعالیت در بورس
برای شروع سرمایهگذاری در بورس ابتدا لازم است مراحلی را طی کنید. این مراحل را در ادامه بررسی میکنیم:
1. دریافت کد بورسی
افراد برای شروع سرمایهگذاری در بورس نیاز به دریافت کد بورسی و انتخاب یک کارگزار مناسب دارند. کارگزاری نهادی است که نقش واسطه میان سرمایهگذاران و بازار بورس را ایفا میکند. افراد علاقهمند به سرمایهگذاری در بورس باید پس از ثبتنام و احراز هویت در سجام، مراحل ثبتنام خود در کارگزاری مورد نظر را هم تکمیل کنند. تکمیل این مراحل در آگاه به صورت رایگان و کاملا آنلاین، ممکن شده است. علاوه بر این، هر سرمایهگذار میتواند با مراجعه به شعب گروه آگاه در سراسر کشور، مراحل احراز هویت و ثبتنام خود را تکمیل کند.
2. آموزش بورس، یادگیری مداوم و رصد بازار
ورود به بازار بورس و فعالیت موفق در این بازار به عواملی چون بهروزرسانی مداوم دانش بورسی و آشنایی با ابزارهای تحلیل بازار وابسته است. در غیر این صورت، ریسک بالایی به سرمایهگذار و سرمایه او وارد میشود.
برای کسب دانش مالی و بهروزرسانی آن، میتوانید از خدمات آگاه آکادمی استفاده کنید. گروه مالی آگاه با برگزاری دورههای آموزشی بورس به صورت حضوری و آنلاین برای طیف گستردهای از سرمایهگذاران از مبتدی تا حرفهای خدمات ویژهای در زمینه افزایش سواد مالی سرمایهگذاران ارائه میکند. آگاه آکادمی تاکنون بیش از ۵ هزار دوره آموزش بورسی را برای بیش از ۴۰ هزار شرکتکننده برگزار کرده است و کارنامهای درخشان در این زمینه دارد.
3. روشهای معامله سهام در بازار بورس
در حال حاضر، تقریبا همه سرمایهگذاران از سامانههای معاملاتی آنلاین کارگزاریها استفاده میکنند و سفارشهای مربوط به خرید و فروش داراییها را کاملا آنلاین ثبت میکنند. استفاده از این بسترها سرعت ثبت سفارش را افزایش داده است و موجب صرفهجویی در زمان سرمایهگذاران هم شده است.
سخن آخر
با بررسی آمار بازارهای مختلف میتوان گفت بورس نسبت به دیگر بازارهای موازی، به خصوص در بازه زمانی بلندمدت، عملکرد بهتری ارائه کرده است. سرمایهگذاران میتوانند به دو روش مستقیم و غیرمستقیم از مزایای این بازار بهرهمند شوند و از فرصتهای موجود برای کسب سود استفاده کنند. توجه داشته باشید که فعالیت مستقیم در این بازار به کسب دانش مالی، بهروزرسانی آن و آشنایی با ابزارهای تحلیلی نیاز دارد. در مقابل، فرایند کسب سود از بازار به وسیله روشهای سرمایهگذاری غیرمستقیم ساده شده است. هر سرمایهگذار میتواند با تعیین میزان ریسکپذیری و اهداف مالی خود، مسیر مناسبی را برای کسب سود در این بازار بیابد.
