نحوه تغییر کارگزار ناظر در آگاه

شرکت در معاملات بازار بورس، برای مشتریان حقیقی، بدون وجود کارگزار ناظر امکان‌پذیر نیست. در حقیقت، هیچ فردی نمی‌تواند به طور مستقیم نسبت به خرید و فروش سهام در بورس اقدام کند و انجام معاملات در بورس اوراق بهادار تهران برای مشتریان حقیقی از طریق کارگزاری‌ها یا کارگزاران ناظر صورت می‌پذیرد. به این ‌صورت که انتخاب کارگزاری و دریافت کد بورسی، اولین قدم ورود به بازار سرمایه است. در واقع کارگزاری ها به عنوان نهاد واسط بین خریداران و فروشندگان عمل می‌کنند و نقش نماینده‌ای دارند. در این مقاله به معرفی کارگزار ناظر و نحوه تغییر کارگزار ناظر می‌پردازیم.

نکات کلیدی:

کارگزار ناظر کیست؟

همان‌طور که اشاره کردیم، معاملات افرادی حقیقی در بازار بورس از طریق نهادهای واسط صورت می‌گیرد. این واسط مالی، کارگزار ناظر نام دارد. در واقع، دارایی سهامداران در هر یک از نمادهای معاملاتی زیر نظر یک کارگزار، که به آن کارگزار ناظر گفته می‌شود، قرار می‌گیرد. کارگزار به‌ عنوان واسط بین خریداران و فروشندگان عمل می‌کند و سهامداران دارایی خود را در هر نماد معاملاتی صرفا از طریق کارگزاری ناظر خود در آن نماد معاملاتی می‌توانند به فروش برسانند.
در گذشته چیزی به نام کارگزار ناظر وجود نداشت و افراد می‌توانستند سهام خود را در کارگزاری‌های مختلف بفروشند. امروزه می‌توان در چندین کارگزاری ثبت‌‌نام کرد و به معامله پرداخت؛ ولی زمان فروش سهام حتما باید از طریق کارگزاری که سهم مورد نظر برای اولین بار توسط آن خریداری شده است، آن را به فروش رساند در غیر این صورت باید ابتدا درخواست تغییر کارگزار ناظر بدهید و سپس از طریق کارگزاری مدنظرتان، برای فروش سهام مربوط به اقدام کنید. 

چگونه می‌توان کارگزار ناظر را تشخیص داد؟

افرادی که تنها در یک کارگزاری ثبت نام کرده‌اند و تمام معاملات خود را از طریق آن انجام می‌دهند؛ کارگزار ناظرشان نیز همان کارگزاری است. چنانچه فرد با چند کارگزاری مختلف فعالیت داشته باشد، کارگزار ناظر بر اساس سوابق فعالیت سهامدار با کارگزاران مختلف در بورس اوراق بهادار مشخص می‌شود. بنابراین ممکن است دارایی یک سهامدار در یک نماد معاملاتی زیر نظر کارگزار ناظر متفاوتی نسبت به دیگر سهامش در یک نماد معاملاتی دیگر باشد. 
برای تشخیص کارگزار ناظر روش‌های متفاوتی وجود دارد که در ادامه به آن می‌پردازیم.

مراجعه به سایت شرکت سپرده‌گذاری مرکزی (درگاه ذینفعان)

برای شناسایی کارگزار ناظر دارایی‌های خود ابتدا وارد حساب کاربری خود در سایت ddn.csdiran.ir شوید.

در مرحله بعد روی کلید «دریافت گزارش سبد دارایی» کلیک کنید.

به این ترتیب یک فایل اکسل روی سیستم شما بارگیری (دانلود) می‌شود. در این فایل تمام دارایی‌های شما با جزئیات کامل و کارگزار ناظر هر کدام به شما نمایش داده می‌شود.

تطابق گواهینامه نقل و انتقال و سپرده سهام

روش دیگر برای تشخیص کارگزار ناظر این است که پس از مراجعه سهامدار به سایت شرکت سپرده گذاری مرکزی، کد کارگزار خریدار یا فروشنده موجود در آخرین گواهینامه نقل و انتقال سهام صادرشده را با جدول شناسایی کد کارگزاری که در سایت موجود است، تطبیق دهد و به ‌این ‌ترتیب از کارگزار خود در هر نماد معاملاتی اطلاع یابد.
نکته قابل‌ توجه این است که چنانچه کد کارگزار خریدار یا فروشنده درج شده در آخرین گواهینامه نقل و انتقال و سپرده سهام صادره پیش از تاریخ 1387/09/16 برابر با ۹۹۹، ۸۸۸، ۷۷۷، ۶۶۶ و ۱۱ باشد، سهامداران صرفا می‌توانند از روش قبلی یعنی استفاده از درگاه ذینفعان بازار سرمایه، از کارگزار ناظر خود مطلع شوند.

مشاهده تعداد سپرده گذاری در پرتفوی سامانه معاملاتی

روش دیگر اطلاع از این که آیا کارگزاری که در حال حاضر با آن کار می‌کنید، کارگزار ناظر شما است یا خیر، این است که در سبد سهام سامانه معاملاتی خود، تعداد سپرده‌گذاری سهام خود را بررسی کنید. چنان چه کارگزار ناظر شما، کارگزاری دیگری باشد، تعداد سپرده‌گذاری صفر خواهد بود.

چه زمانی نیاز به ثبت درخواست تغییر کارگزار ناظر است؟

امروزه بازار بورس (نسبت به سال‌های گذشته) بیشتر مورد توجه سرمایه‌گذاران قرار گرفته و همین امر موجب شده است تا کارگزارهای بورس خدمات متنوعی را به مشتریان خود ارائه دهند. از طرفی بعضی از کارگزاری‌ها توانایی مدیریت حجم زیاد مشتری را ندارند و سرویس‌‌دهی آن‌ها ممکن است با اختلال‌های زیادی مواجه شود. مجموع این عوامل باعث می‌شوند که سرمایه‌گذار تصمیم به تغییر کارگزاری ناظر بگیرد تا هم از خدمات و تسهیلات بیشتری برخوردار شود و هم بدون اختلال و دغدغه، معاملات خود را در کارگزاری جدید برنامه‌ریزی و مدیریت کند.
به عنوان مثال، گروه مالی آگاه به عنوان یک کارگزاری رتبه الف در کشور، خدمات متنوعی را برای کاربران خود در نظر گرفته است. علاوه بر این، گروه آگاه با صرف هزینه‌های سنگین، یک سامانه معاملاتی آنلاین (آساتریدر) با سرعت ایده‌آل را در اختیار کاربران خود قرار داده است. برخی از خدمات آگاه برای سرمایه‌گذاران در بازار بورس عبارت‌اند از:

1- اعطلای بسته‌های اعتباری

2- اعطای وام قرض‌الحسنه

3- تخفیف کارمزد معاملات تا سقف ۲۵%

4- تخفیف در دوره‌های آموزش بورس

5- تخفیف بسته‌های مشاوره‌ای – تحلیلی در بازار سرمایه

روش های تغییر کارگزاری

در حال حاضر دو روش برای تغییر کارگزار ناظر وجود دارد:
1- فروش تمام دارایی‌هایی که قصد تغییر کارگزار ناظر آن‌ها را دارید (از طریق کارگزاری مبدا) و خرید مجدد آن‌ها از طریق کارگزاری جدید
2- ثبت درخواست تغییر کارگزار ناظر به صورت آنلاین 

مراحل تغییر کارگزار ناظر به صورت حضوری

مراجعه حضوری به شعب کارگزاری مورد نظر و تکمیل فرم تغییر کارگزار ناظر یکی از روش‌های تغییر کارگزار ناظر است. در این روش، سهامدار باید نسبت به تهیه برگه خرید سهم (از طریق سامانه الکترونیکی سهامداران به آدرس ddn.csdiran.ir) اقدام کند.
نکته 1: در صورتی که در نماد درخواستی دارایی داشته باشید، پس از ثبت تغییر کارگزار ناظر،‌ تعداد آن در روز کاری بعد به تعداد دارایی سپرده‌گذاری شما در سبد سهام اضافه می‌شود. همچنین برای محاسبات سود و زیان ناشی از این دارایی لازم است نسبت به ثبت تراکنش دستی اقدام کنید.
نکته 2: چنان چه شما در نمادی دارایی نداشته باشید و پیش از خرید سهمی درخواست تغییر ناظر خود را در آگاه ثبت کنید، درخواست شما تایید و در کارگزاری آگاه رزرو خواهد شد. در نتیجه پس از اولین خرید در آن نماد، ناظر سهام شما کارگزاری آگاه خواهد شد.
نکته 3: کاربران آگاه می‌توانند مراحل تغییر کارگزاری ناظر را به صورت آنلاین و از طریق آساتریدر؛ سامانه معاملاتی آگاه انجام دهند.

نحوه تغییر کارگزار ناظر در آساتریدر؛ نسخه دسکتاپ

همان‌طور که اشاره کردیم، برخی از معامله‌گران در بازه‌های زمانی مختلف قصد دارند کارگزار ناظر سهام خود را تغییر دهند یا به عبارت دیگر، دارایی سهام خود را به کارگزاری جدید انتقال دهند. در گذشته این فرایند با مراجعه حضوری به شعب کارگزاری‌ها انجام می‌شد اما امروزه می‌توانید به راحتی از طریق آساتریدر؛ سامانه معاملاتی آگاه، فرایند تغییر کارگزار ناظر خود را انجام دهید.
نحوه انتقال سهام به آگاه از طریق آساتریدر به صورت زیر است:

1- وارد حساب کاربری خود در آساتریدر شوید.

2- از طریق منو اصلی آساتریدر، گزینه «تغییر کارگزار ناظر» را انتخاب کنید.

3- مطابق با تصویر زیر، آیکون (+) را انتخاب و در پنجره نمایش داده‌شده، نماد مورد نظر را درج کنید. در نهایت روی دکمه «ذخیره» کلیک کنید.

با طی کردن مراحل بالا فرایند تغییر کارگزاری به آگاه انجام می‌شود.

نکته مهم: برای آگاهی از نکات مهم در فرایند تغییر کارگزار ناظر آگاه، حتما نکات نمایش داده شده در کادر قرمز رنگ (در تصویر بالا) را مطالعه کنید.

دلایل رد شدن درخواست تغییر کارگزار ناظر

گاهی اوقات درخواست سرمایه‌گذاران مبنی‌بر تغییر کارگزار ناظر تایید نمی‌شود. رد شدن این درخواست می‌تواند دلایل مختلفی داشته باشد. در جدول زیر به بعضی از این دلایل اشاره می‌کنیم. در مواردی که نیاز به پشتیبانی از سوی آگاه دارید، می‌توانید با شماره 90001234 تماس بگیرید.