معرفی صندوق درآمد ثابت یاقوت آگاه

صندوق یاقوت، یکی از صندوق‌های درآمد ثابت تحت مدیریت آگاه است که امکان سرمایه‌گذاری غیرمستقیم و کم‌ریسک در بازار بورس را برای شما فراهم می‌کند. صندوق‌های درآمد ثابت یکی از بهترین گزینه‌ها برای کسب سود مطمئن و با ریسک کم به شمار می‌روند. این صندوق‌ها مزایای بسیاری در مقایسه با سپرده‌های بانکی دارند و گزینه مناسب‌تری برای سرمایه‌گذاری محسوب می‌شوند.

صندوق یاقوت از ابتدای فعالیت خود تاکنون، در میان صندوق‌های برتر بازار قرار گرفته است. در ادامه این مطلب به ویژگی‌های صندوق یاقوت می‌پردازیم و تمام اطلاعاتی که پیش از سرمایه‌گذاری در این صندوق باید داشته باشید را در اختیار شما قرار می‌دهیم.

نکات کلیدی:

صندوق یاقوت آگاه

صندوق‌های سرمایه‌گذاری، نهادهایی مالی هستند که امکان سرمایه گذاری در بورس را به روش غیرمستقیم برای سرمایه‌گذاران فراهم می‌کنند. این نهادها به عنوان واسطه مالی با تجمیع منابع مالی اشخاص و سرمایه‌گذاری آن در دارایی‌های مختلف بازار سرمایه، ضمن کسب بازدهی مناسب و با ریسک کم برای سرمایه‌گذاران، موجب توسعه پایدار بازار سرمایه می‌شوند. صندوق سرمایه گذاری یاقوت آگاه که از نوع قابل معامله و با درآمد ثابت است توسط شرکت سبدگردان آگاه، تاسیس شده است. این صندوق با نظارت مستقیم سازمان بورس و اوراق بهادار و بر­اساس ضوابط، اساسنامه و امیدنامه خود فعالیت می‌کند.

مشخصات صندوق یاقوت آگاه

مشخصات این صندوق در جدول زیر نمایش داده شده است:

ساز و کار صندوق یاقوت آگاه

سبد دارایی صندوق سرمایه ­گذاری با درآمد ثابت شامل: سپرده‌ها و گواهی‌های سپرده بانکی، سهام پذیرفته شده در بورس و فرابورس ایران می‌شود. صندوق قابل معامله در بورس با درآمد ثابت یاقوت آگاه، واریز سود دوره‌ای ندارد و سرمایه‌گذاران این صندوق از محل افزایش ارزش دارایی‌های آن، منتفع می‌شوند. به عبارت دیگر، سود این صندوق به ارزش واحدهای آن افزوده می‌شود و هر سرمایه‌گذار پس از فروش واحدها، به سرمایه و سود خود دست می‌یابد. هر صندوق سرمایه گذاری با درآمد ثابت ضوابط مشخصی برای تخصیص دارایی‌های خود دارد. این صندوق‌ها منابع مالی سرمایه‌گذاران خود را به دارایی‌های موجود در بازار سرمایه اختصاص می‌دهند. توجه داشته باشید، مطابق با قوانین بازار سرمایه لازم است حداقل هشتاد و پنج درصد از سبد دارایی یک صندوق درآمد ثابت به دارایی‌های با درآمد ثابت اختصاص داده ‌می‌شود. در تصویر زیر یک نمونه از ترکیب دارایی صندوق درآمدثابت یاقوت را مشاهده می‌کنید.

نحوه سرمایه‌گذاری در صندوق یاقوت آگاه

همان‌طور که پیش از این اشاره کردیم، صندوق یاقوت از انواع صندوق‌های درآمد ثابتی است که قابل معامله در بورس هستند. علاقه‌مندان به سرمایه‌گذاری در این صندوق می‌توانند از دو روش زیر، سرمایه‌گذاری خود را آغاز کنند:

روش اول:

• با مراجعه به لینک ex.agah.com کد بورسی و کد معاملاتی خود را دریافت و فرایندهای احراز هویت را به یکی از روش‌های حضوری یا غیرحضوری تکمیل کنید.
• به حساب معاملاتی خود در سامانه‌های معاملاتی آنلاین وارد شوید و با جستجوی نماد «یاقوت»، درخواست خرید تعداد واحد مد نظر خود را ثبت کنید.

روش دوم:

• به آگاه من بروید و با استفاده از نام کاربری و رمز عبورتان، وارد حساب کاربری خود شوید.
• از بین تمام صندوق‌های تحت مدیریت گروه آگاه، صندوق یاقوت را انتخاب و درخواست خرید تعداد واحد مد نظر خود را ثبت کنید.

نکته ۱: توجه به این نکته ضروری است که در آگاه من امکان معامله و دسترسی به تمام صندوق‌های تحت مدیریت گروه آگاه (صدور و ابطالی و ETF) وجود دارد.

نکته ۲: نام کاربری و رمز عبور شما در این سامانه، همان رمز عبور و نام کاربری است که برای ورود به سایر سامانه‌های آگاه (مانند آساتریدر) استفاده می‌کنید.

برای خرید یاقوت روی لینک زیر کلیک کنید:

خرید یاقوت

پس از سرمایه‌گذاری در این صندوق، علاوه بر بهره‌مندی از زیرساخت‌های بازار سرمایه می‌توانید با کمترین ریسک به سود برسید. صندوق‌ها مسیر کسب سود از بازار سرمایه را برای طیف گسترده‌ای از افراد هموار کردند. اگر شما هم دانش مالی کافی ندارید، با ابزارهای تحلیل بازار آشنا نیستید یا برای مدیریت سبد دارایی خود فرصت کافی ندارید، می‌توانید از خدمات صندوق‌های سرمایه‌گذاری استفاده کنید. این صندوق‌ها با نظارت کامل سازمان بورس فعالیت می‌کنند. همچنین بهره‌مندی از خدمات مدیریت دارایی می‌تواند احتمال زیان‌دهی شما را کاهش دهد.

مزایای سرمایه گذاری در صندوق یاقوت

صندوق یاقوت با بهره‌مندی از خدمات تیم حرفه‌ای مدیریت دارایی آگاه فعالیت می‌کند. این صندوق مزایای متعددی به سرمایه‌گذاران خود ارائه می‌دهد، از جمله:

• امکان سرمایه‌گذاری و بهره‌مندی از فرصت‌های بازار سرمایه با حداقل سرمایه اولیه
• ساده‌سازی فرایند خرید و فروش واحدها به وسیله سامانه‌های معاملاتی کاملا آنلاین
• امکان فروش واحدهای صندوق در هر زمانی از سرمایه‌گذاری بدون جریمه برداشت
• کسب سود بیشتر در مقایسه با سایر روش‌های سرمایه‌گذاری با ریسک کم

سرمایه‌گذاری در صندوق یاقوت مناسب چه افرادی است؟

با توجه به این که صندوق یاقوت در دسته صندوق‌های درآمد ثابت قرار می‌گیرد، گزینه‌ای بسیار مناسب برای سرمایه‌گذارانی محسوب می‌شود که ریسک‌پذیری پایینی دارند. سبد دارایی این صندوق بیشتر از دارایی‌های درآمد ثابت تشکیل شده است و در نوسان‌های بازار، آسیبی به منابع مالی سرمایه‌گذاران وارد نمی‌کند. در کنار این گروه، سرمایه‌گذاران دیگر هم می‌توانند برای متنوع‌سازی سرمایه‌گذاری خود یا با هدف کنترل ریسک، در صندوق یاقوت سرمایه‌گذاری کنند.

کارمزد صندوق یاقوت چه قدر است؟

طبق جدول کارمزد معاملات سازمان بورس، خرید یا فروش واحدهای صندوق‌های درآمد ثابت ETF مثل صندوق یاقوت هرکدام 0/0001875 از مبلغ معامله هستند. یعنی اگر یک بار بخرید و یک بار بفروشید، مجموع کارمزد 0/000375 از کل مبلغ معامله خواهد بود. برای مثال اگر 100 میلیون تومان صندوق یاقوت بخرید، کارمزد خرید 18 هزار و 750 تومان می‌شود. هنگام فروش هم همین مقدار یعنی 18 هزار و 750 تومان دیگر پرداخت می‌کنید. بنابراین در مجموع کارمزد خرید و فروش 100 میلیون تومان واحد صندوق یاقوت برابر با 37 هزار و 500 تومان خواهد بود.

بازده صندوق یاقوت چقدر است؟

برای مشاهده بازدهی صندوق یاقوت، می‌توانید به وب‌سایت این صندوق سر بزنید یا از مراجع دیگری مثل فیپیران استفاده کنید. اطلاعات صندوق‌ها در دوره‌های منظم به‌روزرسانی می‌شود و می‌توانید روند بازدهی آن‌ها را در شرایط مختلف بازار مشاهده کنید. یکی از نمودارهایی که کمک می‌کند تصویر واضحی از روند بازدهی یاقوت (و البته سایر صندوق‌های سرمایه‌گذاری) به دست آورید، نمودار مقایسه‌ای بازده صندوق و بورس است که در سایت صندوق منتشر می‌شود.

همان طور که در این نمودار مشاهده می‌کنید، نوسانات بورس اثر چندانی روی بازدهی صندوق‌های درآمد ثابت ندارد. بنابراین اگر کسب سود ثابت و مطمئن مد نظرتان است، یاقوت گزینه مناسبی برای شما است. همچنین اگر ریسک‌پذیری بالایی دارید و می‌خواهید از نوسانات بازار سود کسب کنید، صندوق‌های سهامی انتخاب مناسب شما هستند. البته همان طور که گفتیم، با هر میزان ریسک‌پذیری و برای مدیریت ریسک سرمایه‌گذاری، بهتر است همیشه درصدی از سبد دارایی‌هایتان را به صندوق‌های درآمد ثابت اختصاص دهید.

در تصویر زیر، بازده صندوق یاقوت را در دوره‌های زمانی مختلف مشاهده می‌کنید:

چرا صندوق یاقوت جزو بهترین صندوق‌های درآمد ثابت است؟

صندوق یاقوت آگاه یکی از موفق‌ترین صندوق‌های درآمد ثابت قابل معامله در بورس است، چون بیشترین دارایی تحت مدیریت را در میان تمام صندوق‌های مشابه دارد. این حجم بالای سرمایه نشان می‌دهد اعتماد زیادی از سوی سرمایه‌گذاران به دست آورده است. علاوه بر این، بازدهی یاقوت همواره در سطح بالایی بوده و سود مناسبی را برای سرمایه‌گذاران فراهم کرده است. یاقوت زیر نظر گروه آگاه اداره می‌شود. آگاه بیش از ۲۰ سال تجربه در مدیریت دارایی دارد و صندوق‌های موفق زیادی را راه‌اندازی کرده است. همین پشتوانه حرفه‌ای باعث می‌شود سرمایه‌گذاران مطمئن باشند تصمیم‌های صندوق بر اساس تخصص و تحلیل دقیق گرفته می‌شود. ترکیب سود بالا، ثبات عملکرد و مدیریت حرفه‌ای باعث شده صندوق یاقوت یکی از بهترین صندوق‌های درآمد ثابت بازار باشد.

کلام آخر

امروزه صندوق‌ها را می‌توان در دسته محبوب‌ترین ابزارهای سرمایه‌گذاری غیرمستقیم در بازار بورس به شمار آورد. فعالیت صندوق‌ها و تنوع بالای آن‌ها فرصتی برای طیف گسترده‌ای از سرمایه‌گذاران فراهم کرده است تا از مزایای بازار سرمایه بهره‌مند شوند و منابع مالی خود را به بازار بورس روانه کنند. در میان این صندوق‌ها، صندوق‌های درآمد ثابت توانسته‌‌اند عملکرد بهتری نسبت به سپرده‌های بانکی ارائه دهند. این صندوق‌ها ریسک بسیار پایینی دارند و سودی بیشتر از سپرده‌های بانکی را برای سرمایه‌گذاران خود به همراه می‌آورند. صندوق درآمد ثابت یاقوت گزینه‌ای بسیار مناسب در میان صندوق‌های درآمد ثابت بازار به شمار می‌رود. این صندوق توسط شرکت سبدگردان آگاه مدیریت می‌شود که کارنامه‌ای درخشان از مدیریت صندوق‌های متعدد در بازار سرمایه دارد.